«Сомнительные операции» с точки зрения банка: за что могут заблокировать вашу карту?

Банковский пластик – это удобно, комфортно и более безопасно, чем наличка в кармане. Но иногда карту банки могут и заблокировать. За что же? Об этом рассказали специалисты, ссылаясь на нововведения, вступившие в силу в банковском секторе. Речь здесь идет о правилах обслуживания, которые включают в себя ряд новых операций, являющихся «подозрительными». Как правило, именно это приводит к ограничению доступа к счету и собственным средствам держателей банковских карт.

Блокировка из-за «сомнительных операций»

В России увеличились случаи блокировки банковских карт. Речь идет о фактах, которые наблюдаются среди держателей пластика и владельцев счетов. Это связано с новыми правилами, соответственно, сотрудники финансовых учреждений начинают проявлять большую бдительность в данном направлении.

Нередко встречается ошибочная блокировка, однако это происходит из-за так называемых «сомнительных операций». Тем не менее зачастую именно это и позволяет предотвратить некоторые случаи мошенничества.

Помимо подобных схем, новые правила связаны с усугублением норм, которые противодействуют коррупции и отмыванию денежных средств. Так, в 2021 году банки будут блокировать те карты, операции по которым производятся в крупных суммах. В частности, речь идет о 600 тыс. рублей и выше.

В случае, если такая операция производится между счетами различных стран или же если расчеты будут производиться систематически при помощи третьих лиц, то счет владельца может попасть под блокировку.

Операции, производимые по исполнительным счетам или же те, что связаны с цифровой валютой, также теперь могут показаться банкам подозрительными. В данном случае необходимо будет наличие подтверждающих документов, если же счет клиента все же попадет под действие блокировки.

Особое внимание будет уделяться операциям с участием клиентов, которые подозреваются в нелегальном предпринимательстве, уклонении от уплаты налогов либо же состоявших в запросе от налоговой службы.

Также специалисты обратят внимание на подозрительное или же неоднократное резкое увеличение денежных средств на некоторых счетах. Эти нововведения также направлены на противодействие коррупции или же отмывание денежных средств.

Блокировка из-за других причин

Помимо вышеперечисленных случаев блокировки счета, есть и те, которые уже смело можно назвать традиционными. Так, например, банк будет блокировать счета и карты, операции по которым производятся в непривычном формате. Другими словами, если же у системы или специалистов возникнут вопросы насчет многократного повторения операций, их выполнения с подозрительного IP-адреса и прочее, то они вправе приостановить обслуживание данного клиентского счета.

Наличие задолженности, в том числе по ЖКХ, штрафам, алиментам и прочим вопросам также может стать поводом для блокировки карты. Тем не менее такие примеры в стране встречаются крайне редко.

В целом же, блокировка карт является эффективным средством против мошенничества. Как правило, банки производят блокировку именно в тот момент, когда кто-либо несанкционированно завладел или пытается завладеть денежными средствами, принадлежащими другому лицу.

Как же пользователю разблокировать свою карту

Процесс разблокировки банковской карты после приостановления ее действия несложный, однако потребует некоторого времени и наличия ряда доказательств. Во-первых, заявителю придется подтвердить свою личность. После звонка или же персонального обращения в банк также необходимо будет пояснить специалисту все факты движения средств по счетам, а также аргументировать их происхождение.

Следует помнить, что зачастую этим оперируют и злоумышленники. Специалисты финансовых учреждений напоминают, что сотрудники банка никогда не будут запрашивать у владельца персональный пин-код или же CVV-код карты для выяснения обстоятельств случившегося.

Наверное, ввиду частоты мошенничеств в отношении держателей банковских карт и стоит сотрудникам финансовых учреждений быть более настороже. Но и под колпаком со своими средствами тоже оказываться как-то не хочется. Ощущение, как будто смотрит тебе кто-то посторонний в спину «что же ты там делаешь со своими деньгами». И никуда от такой данности больше не деться?

На нашем сайте читайте также:

• За нашими денежками власти смотрят все пристальнее: о новшествах наступившего года
• Времена неспокойные: пытаемся сохранить сбережения. Как?
• Можно ли вернуть деньги, украденные с карты?
• Мошенники дозвонились до главы Центробанка. Она поразилась их «продвинутости»

По инф. 1rre.ru

• Интересно? Полезно? Хотите помочь редакции?

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Эксперт назвал способ получать пенсию в 50 тысяч рублей
  
  В настоящее время пенсия может состоять из двух частей — страховой и накопительной. Страховая формируется за счёт фиксированных взносов работодателя и составляет в среднем 14 тысяч рублей. Однако ныне работающие люди могут увеличить накопительную часть, и тем самым общий размер их выплаты составит около 50 тысяч рублей.
• Кредитную карту можно использовать с выгодой по доходу
  
  Кредитная карта – беда и выручка для одних граждан и непосильное финансовое бремя для других. Как же можно применить «кредитку», чтобы все-таки получать доход? Советами поделились эксперты. Прислушаться к специалистам не помешает, ведь на пенсии любая копеечка будет кстати.
• Как правильно хранить, перевозить и носить оружие, чтобы не получить наказание по закону?
  
  Не только бывалые охотники чувствуют вкус к оружию... Но всё ли мы знаем о законных правилах обращения с ним?
• Россияне стали чаще подрабатывать. Какие способы наиболее популярны?
  
  По словам аналитиков российского рынка труда, в 2020–2021 годах одной из самых устойчивых тенденций можно назвать подработку. Из-за экономической нестабильности, сокращений и банкротств, вызванных в том числе пандемией, россияне активно ищут дополнительные способы заработка. Что интересно, согласно статистике в 9 процентах случаев занятия, которые изначально считались временной подработкой, со временем становятся основным заработком.
• Обязательная доля в наследстве: кто получит имущество без завещания
  
  Не секрет, что распределение наследства и долей в нем зависит от множества факторов, начиная от воли владельца и заканчивая указаниями закона. При этом важно отметить, что именно закон встает на сторону самых уязвимых категорий наследников, порой, изменяя даже составленное по всем правилам завещание. Речь идет об обязательной доле в наследстве, подробнее про которую расскажем в статье.
• В России с 1 апреля повысят социальные пенсии
  
  Размер повышения, согласно принятому бюджету Пенсионного фонда России (ПФР), должен составить 2,6 процента.
• Хотите, чтобы личные данные через Сеть не умыкнули? Тогда мотаем на ус!
  
  Шествие по миру коронавируса поменяло в нашей жизни многое, в том числе и подходы к работе. Например, прошлый год был отмечен массовым переводом сотрудников на «удаленку». Но не только этим отличился 2020-й. Он был тяжелым еще и в плане обеспечения кибербезопасности (конфиденциальности, целостности данных). Ведь на разные сведения о гражданах кто сейчас только не претендует. И Сеть здесь не исключение – технические возможности активно используют мошенники, которых в интернете просто пруд пруди. Что же делать для уменьшения рисков? Есть несколько советов экспертов.
• Туманной «пенсионной повышке» уже три года. Что имеем?
  
  Исполнилось три года с начала пенсионной реформы, которую некоторые эксперты, подбирая самые мягкие слова, называют «масштабной конфискацией» золотого возраста у значительной части старшего поколения. Одобрения эта скандальная реформа, конечно, среди людей не нашла, и по стране прокатилась волна протестов, а потом и вовсе случилась перетряска Пенсионного фонда. Народ, что интересно, в ответ на все пенсионные новации реагирует с юмором, сочиняет пенсионные анекдоты. Большей частью это вариации на тему, что в РФ родилось последнее поколение, которое видело живых мужчин-пенсионеров. Так ли это? Надеяться ли на лучшее в связи с приходом Андрея Кигима – нового руководителя ПФР?
• Налоговый вычет с пенсионных взносов: нюансы получения
  
  Налоговый вычет – приятный возврат части потраченных на определенные цели средств. Например, его можно получить после покупки недвижимости или автомобиля, или когда осуществлялась на коммерческой основе учеба. И еще существует налоговый вычет из пенсионных взносов, в России его размер составляет 15 600 рублей. Не знали? А такая возможность прописана в Налоговом кодексе. Теперь поподробнее.
• Новые правила техосмотра: как пройти его с первого раза
  
  Нередко прохождение техосмотра становится настоящей головной болью для владельцев авто, особенно если они перешагнули пенсионный рубеж. Учитывая, что с 1 марта 2021 года в нашей стране вступают в действие новые правила техосмотра, то с ними необходимо ознакомиться заблаговременно, чтобы все прошло гладко и получилось с 1 раза. Что изменилось, как пройти техосмотр - расскажем в статье.
• Стартует новый этап повышения пенсионного возраста. А что с повышением пенсий?
  
  Несколько лет назад была проведена пенсионная реформа, по которой женщины теперь уходят на заслуженный отдых в 60 лет, а мужчины – в 65. Увеличение пенсионного возраста было решено властями провести поэтапно (что не отменяет всеобщей обиды на "повышку", о чем мы подробно писали). В этом году повышение затронет сотни тысяч соотечественников.
• У МФО есть не только права, но и обязанности. А какие?
  
  Иногда жизнь преподносит ситуации, когда срочно нужны деньги. И некоторые люди обращаются за помощью в МФО. МФО – микрофинансовые организации. В отличие от банков они более лояльны к клиенту при выдаче средств, но берут за свои услуги больший процент, так как и риски несут посерьезнее. Банк перед сделкой проверяет клиента «до четвертого колена», а в МФО могут выдать деньги по одному документу и закрыв глаза на плохую кредитную историю. В МФО деньги получить в итоге гораздо проще, но суммы за месяц набегают такие, что некоторые заемщики, не рассчитав свои силы и не делая вовремя в положенном объеме выплаты, буквально могут погрузить себя в «долговую яму», выбраться из которой потом доступно не всем. Взявший кредит обязан рассчитаться с МФО по заключенному договору. А какие обязанности есть у МФО перед клиентом?
• Ваши деньги на карте: как мошенники узнают их сумму?
  
  Аферисты активно интересуются количеством денег, лежащих на банковских картах граждан. Еще бы, ведь такие сведения они используют в своих неблаговидных финансовых целях. Существуют способы незаконного получения подобной информации, одни из которых уходят в прошлое, а другие применяются в наши дни. Эксперты рассказали о четырех методах, которые помогают узнать мошенникам о балансах чужих банковских карт.
• Большинство банков предлагают пенсионерам пластиковые карты с хорошими условиями
  
  Многие банки к 2021 году стали выпускать дебетовые карты для пенсионеров, где предлагают своим клиентам облегченные условия для комфортного сбережения своих средств, удобства безналичных платежей и процедуры зачисления пенсионных выплат.
• Какие пенсионные изменения ждут россиян в 2021 году: часть II
  
  В прошлый раз мы начали тему пенсионных изменений, которые коснутся каждого пенсионера в текущем году. Сегодня завершим цикл статей.
• Разбираемся в тонкостях автоновшеств по техосмотру и аннулированию карт
  
  Новый порядок аннулирования диагностических карт и прохождения техосмотра понятен далеко не всем. В интернете можно увидеть пояснения автовладельцев «по поводу», но достаточно ли они компетентны, можно ли им вполне доверять? А ведь каждому владельцу транспортного средства нужно как следует разобраться, как и к кому будет применяться новый закон.
• Новация: судебные издержки в кредит. Заплатит — проигравший
  
  В России может быть законодательно введен новый вид «кредитов»: ссуда на судебные расходы. При этом кавычки в слове обязательны, так как человеку не придется ни платить проценты, ни вообще возвращать деньги.
• Новый налог на доходы с депозитов: разбираемся, что к чему
  
  Все мы беспокоимся о своих вкладах в банках, конечно, если они там есть. В этой связи стоит знать, что удержать часть вклада клиента у банка отсутствует. Зато есть новый закон о налоге на доходы с банковских депозитов. И всем полезно будет знать, как же он работает.
• Какие пенсионные изменения ждут россиян в 2021 году: часть I
  
  В наступившем году грядут многочисленные изменения в жизни обычных людей, многие из которых напрямую затронут пенсионеров. Влияющие в основном на формирование и расчет текущей и будущей пенсии, они коснутся как бизнеса, так и государственных фондов. Подробнее в статье.
• Накопили 100 тысяч? Можно начинать инвестировать
  
  Суммы в 100 тысяч рублей хватит для создания инвестиционного портфеля. Об этом заявила финансовый советник Анна Харченко, отметив, что выбор бумаг в портфель зависит от многих факторов, например, срока вложения, желаемой доходности, отношения к риску, финансового состояния и источников дохода.