ЗДРАВСТВУЙТЕ!

НА КАЛЕНДАРЕ
ЧТО ЛЮДИ ЧИТАЮТ?
2021-09-30-03-20-46
Если у человека есть пенсионные накопления, то он сможет их получить при достижении 55 лет женщинами и 60 лет мужчинами. При этом существуют четыре вида выплат пенсионных...
2021-09-27-04-10-45
К сожалению, многие люди по наивности или незнанию полагают, что любая найденная вещь может считаться своей и не влечет таких последствий правового характера, как вещь украденная. Это заблуждение может привести к уголовной ответственности вплоть до лишения свободы и даже к судимости. Когда вещь можно...
2021-09-24-03-18-48
Повышение пенсий людям, достигшим 80-летнего возраста, получившим северный стаж или уволившимся с работы, не привязано к фиксированным датам в течение года, говорится на сайте Пенсионного...
-2022-185-
В 2022 году средний размер страховой пенсии по старости составит 18 521 рубль, сообщила вице-премьер Татьяна Голикова на заседании комиссии по регулированию социально-трудовых отношений при российском...
2021-09-27-15-28-48
В случае смерти человека выплата пенсии прекращается с первого числа месяца, следующего за смертью пенсионера. Аналогичная процедура принята в случаях, когда человека признают в установленном законодательством порядке безвестно...

МультиВход
 

«Сомнительные операции» с точки зрения банка: за что могут заблокировать вашу карту?

Дмитрий Савенков, 1rre.ru   
21 Января 2021 г.
Изменить размер шрифта

Банковский пластик – это удобно, комфортно и более безопасно, чем наличка в кармане. Но иногда карту банки могут и заблокировать. За что же? Об этом рассказали специалисты, ссылаясь на нововведения, вступившие в силу в банковском секторе. Речь здесь идет о правилах обслуживания, которые включают в себя ряд новых операций, являющихся «подозрительными». Как правило, именно это приводит к ограничению доступа к счету и собственным средствам держателей банковских карт.

«Сомнительная операция» с точки зрения банка – с цифровой валютой, к примеру. А еще?

Блокировка из-за «сомнительных операций»

В России увеличились случаи блокировки банковских карт. Речь идет о фактах, которые наблюдаются среди держателей пластика и владельцев счетов. Это связано с новыми правилами, соответственно, сотрудники финансовых учреждений начинают проявлять большую бдительность в данном направлении.

Нередко встречается ошибочная блокировка, однако это происходит из-за так называемых «сомнительных операций». Тем не менее зачастую именно это и позволяет предотвратить некоторые случаи мошенничества.

Помимо подобных схем, новые правила связаны с усугублением норм, которые противодействуют коррупции и отмыванию денежных средств. Так, в 2021 году банки будут блокировать те карты, операции по которым производятся в крупных суммах. В частности, речь идет о 600 тыс. рублей и выше.

В случае, если такая операция производится между счетами различных стран или же если расчеты будут производиться систематически при помощи третьих лиц, то счет владельца может попасть под блокировку.

Операции, производимые по исполнительным счетам или же те, что связаны с цифровой валютой, также теперь могут показаться банкам подозрительными. В данном случае необходимо будет наличие подтверждающих документов, если же счет клиента все же попадет под действие блокировки.

Особое внимание будет уделяться операциям с участием клиентов, которые подозреваются в нелегальном предпринимательстве, уклонении от уплаты налогов либо же состоявших в запросе от налоговой службы.

Также специалисты обратят внимание на подозрительное или же неоднократное резкое увеличение денежных средств на некоторых счетах. Эти нововведения также направлены на противодействие коррупции или же отмывание денежных средств.

Блокировка из-за других причин

Помимо вышеперечисленных случаев блокировки счета, есть и те, которые уже смело можно назвать традиционными. Так, например, банк будет блокировать счета и карты, операции по которым производятся в непривычном формате. Другими словами, если же у системы или специалистов возникнут вопросы насчет многократного повторения операций, их выполнения с подозрительного IP-адреса и прочее, то они вправе приостановить обслуживание данного клиентского счета.

Наличие задолженности, в том числе по ЖКХ, штрафам, алиментам и прочим вопросам также может стать поводом для блокировки карты. Тем не менее такие примеры в стране встречаются крайне редко.

В целом же, блокировка карт является эффективным средством против мошенничества. Как правило, банки производят блокировку именно в тот момент, когда кто-либо несанкционированно завладел или пытается завладеть денежными средствами, принадлежащими другому лицу.

Как же пользователю разблокировать свою карту

Процесс разблокировки банковской карты после приостановления ее действия несложный, однако потребует некоторого времени и наличия ряда доказательств. Во-первых, заявителю придется подтвердить свою личность. После звонка или же персонального обращения в банк также необходимо будет пояснить специалисту все факты движения средств по счетам, а также аргументировать их происхождение.

Следует помнить, что зачастую этим оперируют и злоумышленники. Специалисты финансовых учреждений напоминают, что сотрудники банка никогда не будут запрашивать у владельца персональный пин-код или же CVV-код карты для выяснения обстоятельств случившегося.

Наверное, ввиду частоты мошенничеств в отношении держателей банковских карт и стоит сотрудникам финансовых учреждений быть более настороже. Но и под колпаком со своими средствами тоже оказываться как-то не хочется. Ощущение, как будто смотрит тебе кто-то посторонний в спину «что же ты там делаешь со своими деньгами». И никуда от такой данности больше не деться?

На нашем сайте читайте также:

По инф. 1rre.ru

  • Расскажите об этом своим друзьям!

  • ЖКХ: какие «тепловые» требования граждане вправе выдвигать управдомам?
    Как показывает практика, главной приметой окончательно наступившей осени в России являются вовсе не жёлтые листья и затяжные дожди, а полноценный старт отопительного сезона. К настоящему времени почти все регионы страны, включая самые южные, как минимум заявили о его начале (как максимум – обеспечили стопроцентное поступление тепла во все многоквартирные дома и социальные объекты).
  • ПФР: повышенную пенсию будут выплачивать по новым правилам
    С 2022 года пенсионеры, выработавшие необходимый стаж в сельской местности, сохранят право на доплату даже в случае переезда в город.
  • Рейтинг: где в мире пенсионные системы самые лучшие? России до них далеко…
    Консалтинговая компания Mercer и организация CFA Institute составили рейтинг стран с лучшими в мире пенсионными системами. На этот раз его возглавляет Исландия — страна, включенная в рейтинг впервые. Это связано как с «относительно щедрой» государственной пенсией, так и с наличием «эффективно управляемой и регулируемой» частной пенсионной системы, которая позволяет накопить значительные средства.
  • Копейка может стоить ох как дорого!
    Современные банкноты и монеты моут выйти из обращения, но стать нумизматической ценностью. Например, бумажные пять рублей образца 1997 года продаются на аукционах по 1,5 тысячи рублей, а стоимость некоторых копеечных монет в десятки тысяч раз выше их номинала.
  • Как защитить свою дачу не вступив с законом в разлад?
    Завершение дачного сезона ежегодно ставит перед владельцами летних домиков вопрос, как защитить свои владения от непрошенных гостей зимой. Конечно, наиболее надежный способ обезопасить дачу — поставить ее на пультовую охрану Росгвардии или частного охранного предприятия. Можно нанять сторожа из местных жителей или попросить присматривать за хозяйством зимующих на даче соседей. Но многие придумывают свои способы защиты.
  • Как не потратиться на распродажах?
    «Цены снижены на 50%», «Два по цене одного», «Грандиозная распродажа!», «Ликвидация конфиската», - подобные вывески действуют на людей магически и даже залежавшийся товар сметается со скоростью звука. Но давайте вспомним бородатую шутку: «В русском языке слова «скидка» и «кидать» — однокоренные». Как же тогда и распродажу посетить и остаться при деньгах? Это несложно.
  • А если вдруг нам ПФР «случайно переплатил»? Когда деньги можно не возвращать?
    Крайне важную для граждан тему поднял Верховный суд РФ, когда пересмотрел итоги спора гражданина и Пенсионного фонда. Чиновники фонда посчитали, что заплатили человеку больше, чем полагалось, и потребовали вернуть все до копейки плюс проценты за несколько лет «пользования чужими денежными средствами». Но Верховный суд защитил человека, попутно объяснив, в каком случае сотрудники Пенсионного фонда могут требовать возврата денег, а в каких случаях — нет.
  • МВД: если владелец машины умер, то ездить на ней нельзя!
    МВД России напоминает, что после смерти собственника регистрация автомобиля прекращается. До постановки машины на учет на нового собственника управлять ею нельзя.
  • Социальные выплаты и инфляция: правительство обещает «все проиндексировать»
    Последствия высокой инфляции текущего года будут учтены в бюджете на следующую трехлетку. Об этом сообщил министр финансов Антон Силуанов в ходе заседания комитета Госдумы по бюджету и налогам.
  • Сколько будет стоить земля под «ракушкой»? Власти определились
    Правительство РФ определило плату за использование федеральных участков земли под некапитальные гаражи («ракушки»). Плата будет соответствовать размеру земельного налога пропорционально площади, занимаемой «ракушкой», сообщает «Интерфакс».
  • Штрафы за сорняки на даче: до 20 тысяч. И это не шутка!
    Россиян известили о размере штрафов за сорняки на дачах. Они могут достигать 20 тысяч рублей. Об этом рассказал ведущий юрист Евразийской юридической ассоциации "Сенатор" Василий Данилов.
  • Все дорожает… А вы станете закупаться к Новому году уже сейчас?
    Россиянам назвали продукты к новогоднему столу, которыми стоит запастись уже в октябре.
  • «Проверяйте деньги, не отходя от кассы»: что делать, если неправильно дали сдачу
    Случалось с вами такое: расплатились на кассе, забрали покупки, пришли домой и выяснилось, что сдачу дали неверно? Кассиры ошибаются намеренно и просто от усталости. Ситуация распространенная. В любом случае справедливость можно восстановить.
  • Накопительная пенсия: расчетный «возраст дожития» оставлен без изменений
    Госдума приняла в первом чтении законопроект, устанавливающий сроки выплаты накопительной пенсии на 2022 год.
  • Компенсация советских вкладов: если вдруг случится — то как будут проводить?
    Кабмин внес в Госдуму законопроект, продлевающий до 1 января 2025-го приостановку компенсации в полном объеме по вкладам, сделанным до 20 июня 1991-го. Кто может рассчитывать на выплаты после того, как их вдруг, да и правда решат разморозить?
  • В ПФР разъяснили порядок назначения пенсии в 2021 году
    Общий порядок установления страховой пенсии по старости предполагает одновременное соблюдение нескольких условий — достижения общеустановленного пенсионного возраста, а также наличия необходимого стажа и определенного количества пенсионных коэффициентов.
  • Как получить единовременную выплату из пенсионных накоплений
    Если у человека есть пенсионные накопления, то он сможет их получить при достижении 55 лет женщинами и 60 лет мужчинами. При этом существуют четыре вида выплат пенсионных накоплений.
  • В ПФР предупредили о рисках при получении пенсии за умершего человека
    В случае смерти человека выплата пенсии прекращается с первого числа месяца, следующего за смертью пенсионера. Аналогичная процедура принята в случаях, когда человека признают в установленном законодательством порядке безвестно отсутствующим.
  • Как меняются выплаты пенсионерам после увольнения
    После увольнения с работы пенсионер имеет право на перерасчет пенсии.  Он производится автоматически на основании данных, поступивших от работодателя.
  • Находка или кража: когда можно считать вещь своей?
    К сожалению, многие люди по наивности или незнанию полагают, что любая найденная вещь может считаться своей и не влечет таких последствий правового характера, как вещь украденная. Это заблуждение может привести к уголовной ответственности вплоть до лишения свободы и даже к судимости. Когда вещь можно считать своей, а когда ее стоит вернуть хозяину, расскажем в статье.