«Перевод проверят дважды»: как банки собираются бороться с мошенниками

С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Центробанк сообщил, что в 2022 году мошенники украли у своих жертв 14,2 миллиарда рублей, и это на 5 процентов больше, чем в 2021 году. Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков разработал законопроект против банковского мошенничества. Что предлагается?

Центробанк будет рассылать в кредитные организации информацию о счетах людей, попавших на учет в полиции или ставших фигурантами уголовных дел. Если банк перевел деньги на этот счет без согласия клиента, он обязан вернуть человеку сумму в полном объеме. При этом проверять операцию планируют дважды — при отправке и при получении средств. А если человек добровольно решил перечислить деньги на сомнительный счет, операцию заморозят на два дня, чтобы клиент успел одуматься и отказаться от перевода. Такой законопроект Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал к принятию во втором чтении. Новые нормы согласованы с банковским сообществом и правоохранительными органами.

Перевод проверят дважды

С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Центробанк сообщил, что в 2022 году мошенники украли у своих жертв 14,2 миллиарда рублей, и это на 5 процентов больше, чем в 2021 году. Больше всего потерь было в дистанционном банковском обслуживании — 9,3 миллиарда рублей. Преступники активно используют методы социальной инженерии, выманивая у своих жертв паспортные данные, пароли и коды. Часто они уговаривают людей перевести средства добровольно. Если перевод был без согласия клиента, банк обязан вернуть деньги, а если человек сам перечислил сумму под давлением мошенников, возвращать ее не обязаны.

Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков разработал законопроект против банковского мошенничества. Во-первых, он предложил расширить антифрод-систему, которую уже используют для проверки счетов получателей средств. Если этот счет находится в черном списке, банк блокирует транзакцию. Сейчас проверку проводит только банк — отправитель денег. В частности, он присылает клиенту код для подтверждения перевода. Законопроект предлагает усилить контроль и проверять счета также в банке-получателе. Речь идет о переводах с платежных карт, со счетов, по СБП.

Планируют также приостанавливать сомнительные транзакции, это позволит сократить случаи, когда люди добровольно перечисляют деньги под давлением мошенников. Теперь у них будет время подумать. «Если операция сомнительная и клиент обращается с просьбой о переводе денег на счета, которые вызывают вопросы, банк может приостановить операцию на два дня», — пояснил Анатолий Аксаков. Через два дня, если человек не передумал отправлять сумму, операция совершится автоматически, без повторного запроса клиента.

Полиция сообщит о сомнительных счетах

Над законопроектом работали совместно с Центробанком и кредитными организациями, он согласован с МВД, ФСБ, Минфином. После вступления новых норм в силу банки смогут быстрее получать сведения о сомнительных счетах.

По словам директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, предлагается отключать каналы финансового обслуживания мошенников, если сведения поступили от МВД, — когда возбуждено уголовное дело или есть запись в книге учета состава преступлений. «Получив такую информацию от МВД, мы будем ее транслировать всем кредитным организациям, и они в обязательном порядке будут отключать электронные средства платежа», — пояснил Уваров. По его словам, это ускорит блокировку мошеннических транзакций.

Не приведут ли новые нормы к блокировке счетов добропорядочных граждан? Как сообщил Анатолий Аксаков, один из крупных банков заблокировал более 100 тысяч счетов, и ни одной жалобы от их владельцев не поступило. Это значит, что антифрод-система уже сейчас надежно работает. Новые нормы повысят ее эффективность. Законопроект планируют рассмотреть во втором чтении на одном из ближайших пленарных заседаний Госдумы.

***

Хорошо, что власти новым законопроектом, если он пройдет все чтения в Госдуме и станет законом, смогут приструнить банковских мошенников. Ведь в их карманы перетекают огромные средства граждан, порой и последние. Но и людям тоже нужно быть более бдительными. А находится немало таких, кто готов рассказать неизвестному позвонившему чуть ли не всю подноготную о себе, в том числе и открыть свои паспортные данные, и пароли, и коды к картам. Не надо думать, что на другом конце линии находится всегда кто-то добропорядочный и действительно является тем, кем представился.

На нашем сайте читайте также:

• Москвича обманули на 4,8 миллиона рублей и пригласили на кладбище на опознание «сотрудников банка»
• Стас Намин перевел телефонным мошенникам миллион рублей
• Вычислить телефонного мошенника поможет кодовое слово

По инф. pnp.ru

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Уголок шахматиста. Поздравили с юбилеем
  
  Как мы уже сообщали, недавно свое 90-летие отметил сын первого сибирского мастера по шахматам Николай Петрович Измайлов. Ассоциация любителей шахматной игры Сибири и Дальнего Востока не могла пройти мимо этого события, и двое представителей ее иркутского отделения – автор этих слов и главный спонсор всех изданий Геннадий Хусаинов – на днях побывали у юбиляра в гостях.
• Повезло!
  
  Новая подборка интересных фактов со всего света с комментариями нашего обозревателя.
• Малинина, Баскова и Киркорова лишили званий народных артистов Украины
  
  Певцы Николай Басков и Филипп Киркоров были лишены звания «Народный артист Украины» указом президента Украины Владимира Зеленского. Об этом говорится в сообщении на официальном сайте администрации Зеленского.
• Сын Александра Градского недоволен памятником, который установила вдова на могиле композитора
  
  Сын Александра Градского Даниил раскритиковал воздвигнутый на могиле отца памятник, установкой которого занималась вдова композитора Марина Коташенко. Слова наследника передает «Пятый канал».
• Двухлетний малыш выпил наркотик из бутылки и скончался
  
  В Москве двухлетний ребёнок случайно выпил бутират из бутылки для взрослых и умер через несколько часов.
• Пожаловавшейся на плохую дорогу россиянке власти предложили купить вертолет
  
  Власти иногда просто шокируют своими ответами на обращения граждан. Например, руководство села Студеновка в Воронежской области в ответ на жалобу местной жительницы на плохие дороги предложило… приобрести ей вертолет.
• Матрёна Зимняя: избавьтесь от старых и ненужных вещей
  
  22 ноября – Матрена Зимняя. В этот день на Руси провожали осень и начинали подготовку к зиме. Какие есть приметы и традиции у народного праздника?
• С 2025 года в России усложнится выход на пенсию
  
  Пенсия в следующем году будет связана с новыми условиями. Речь идет о выходе на заслуженный отдых по возрасту и условий, которые были введены в рамках пенсионной реформы 2019 года.
• Врач назвал плохой сон возможным началом деменция
  
  Эксперт по медицине Надежда Чернышова предупредила о том, что бессонница в пожилом возрасте может свидетельствовать о начале деменции.
• Стали известны города с наименьшим первоначальным взносом по ипотеке
  
  В городе Челябинске для покупки двухкомнатной квартиры по программе семейной ипотеки с 50% первоначальным взносом требуется наименьшая сумма среди крупных российских городов.
• Дженнифер Лопес заподозрили в романе с телохранителем
  
  Американскую певицу и актрису Дженнифер Лопес заподозрили в романе с телохранителем, которого она наняла после расставания с актером Беном Аффлеком. Об этом пишет RadarOnline.
• Кейт Уинслет рассказала о съемках знаменитой сцены из «Титаника»
  
  Фильм Джеймса Кэмерона «Титаник» до сих пор популярен среди любителей кино. Фанаты спорят, мог ли Джек спастись вместе с Роуз, забравшись на дверь рядом с ней.
• Актер из сериала «Глухарь» с третьей попытки отдал мошенникам 5,7 млн рублей
  
  Актер из сериала «Глухарь» Николай Трифилов стал жертвой мошенников. Об этом сообщает Telegram-канал Mash.
• Светлане Немоляевой стало плохо на съемочной площадке
  
  Народная артистка РСФСР, звезда фильма «Служебный роман» Светлана Немоляева почувствовала себя плохо во время съемок фильма «Буратино».
• Врач рассказала, что нужно съесть перед сном, чтобы быстрее заснуть
  
  Теплое молоко может помочь подготовиться ко сну. Оно содержит аминокислоту триптофан, благоприятно воздействующую на нервную систему.
• Бабушка Полина расскажет о народных поверьях и праздниках
  
  Вместе с Полиной Рожновой, блогером Яндекс Дзен, можно с интересом полистать русский народный календарь. Полина Константиновна, например, знает, почему 3 ноября девушки искали особый лист. Этот лист посеребрен морозом. И если этого листочка дотянуться, то девушке прибавится красоты. И обязательно встретиться молодой человек, который увидит в девушке свою суженую.
• Медики рассказали, как легко определить биологический возраст
  
  Таким тестом, как отметили специалисты Республиканского Центра общественного здоровья и медицинской профилактики Уфы, можно определить не только биологический возраст, но и общее состояние здоровья. Проверить надо будет в рамках теста баланс тела.
• Ученые доказали, что Интернет положительно влияет на пожилых
  
  К такому выводу пришли мужи науки. Благотворно Сеть влияет на самооценку, удовлетворенность жизнью, здоровье и снижение симптомов депрессии у людей в 50+.
• Учитель на уроке высказался о теракте на Крымском мосту и получил срок
  
  Преподаватель истории и обществознания выразил свое мнение об инциденте на Крымском мосту во время урока и был осужден за это.
• Россиянам посоветовали в Михайлов день проявить к другим доброту
  
  21 ноября – Михайлов день. Этот народный праздник посвящен архангелу Михаилу – главному защитнику и покровителю воинов. Что можно и нельзя делать в этот день и и какой была чудесная помощь новгородцам от Михаила?