«Перевод проверят дважды»: как банки собираются бороться с мошенниками

С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Центробанк сообщил, что в 2022 году мошенники украли у своих жертв 14,2 миллиарда рублей, и это на 5 процентов больше, чем в 2021 году. Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков разработал законопроект против банковского мошенничества. Что предлагается?

Центробанк будет рассылать в кредитные организации информацию о счетах людей, попавших на учет в полиции или ставших фигурантами уголовных дел. Если банк перевел деньги на этот счет без согласия клиента, он обязан вернуть человеку сумму в полном объеме. При этом проверять операцию планируют дважды — при отправке и при получении средств. А если человек добровольно решил перечислить деньги на сомнительный счет, операцию заморозят на два дня, чтобы клиент успел одуматься и отказаться от перевода. Такой законопроект Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал к принятию во втором чтении. Новые нормы согласованы с банковским сообществом и правоохранительными органами.

Перевод проверят дважды

С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Центробанк сообщил, что в 2022 году мошенники украли у своих жертв 14,2 миллиарда рублей, и это на 5 процентов больше, чем в 2021 году. Больше всего потерь было в дистанционном банковском обслуживании — 9,3 миллиарда рублей. Преступники активно используют методы социальной инженерии, выманивая у своих жертв паспортные данные, пароли и коды. Часто они уговаривают людей перевести средства добровольно. Если перевод был без согласия клиента, банк обязан вернуть деньги, а если человек сам перечислил сумму под давлением мошенников, возвращать ее не обязаны.

Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков разработал законопроект против банковского мошенничества. Во-первых, он предложил расширить антифрод-систему, которую уже используют для проверки счетов получателей средств. Если этот счет находится в черном списке, банк блокирует транзакцию. Сейчас проверку проводит только банк — отправитель денег. В частности, он присылает клиенту код для подтверждения перевода. Законопроект предлагает усилить контроль и проверять счета также в банке-получателе. Речь идет о переводах с платежных карт, со счетов, по СБП.

Планируют также приостанавливать сомнительные транзакции, это позволит сократить случаи, когда люди добровольно перечисляют деньги под давлением мошенников. Теперь у них будет время подумать. «Если операция сомнительная и клиент обращается с просьбой о переводе денег на счета, которые вызывают вопросы, банк может приостановить операцию на два дня», — пояснил Анатолий Аксаков. Через два дня, если человек не передумал отправлять сумму, операция совершится автоматически, без повторного запроса клиента.

Полиция сообщит о сомнительных счетах

Над законопроектом работали совместно с Центробанком и кредитными организациями, он согласован с МВД, ФСБ, Минфином. После вступления новых норм в силу банки смогут быстрее получать сведения о сомнительных счетах.

По словам директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, предлагается отключать каналы финансового обслуживания мошенников, если сведения поступили от МВД, — когда возбуждено уголовное дело или есть запись в книге учета состава преступлений. «Получив такую информацию от МВД, мы будем ее транслировать всем кредитным организациям, и они в обязательном порядке будут отключать электронные средства платежа», — пояснил Уваров. По его словам, это ускорит блокировку мошеннических транзакций.

Не приведут ли новые нормы к блокировке счетов добропорядочных граждан? Как сообщил Анатолий Аксаков, один из крупных банков заблокировал более 100 тысяч счетов, и ни одной жалобы от их владельцев не поступило. Это значит, что антифрод-система уже сейчас надежно работает. Новые нормы повысят ее эффективность. Законопроект планируют рассмотреть во втором чтении на одном из ближайших пленарных заседаний Госдумы.

***

Хорошо, что власти новым законопроектом, если он пройдет все чтения в Госдуме и станет законом, смогут приструнить банковских мошенников. Ведь в их карманы перетекают огромные средства граждан, порой и последние. Но и людям тоже нужно быть более бдительными. А находится немало таких, кто готов рассказать неизвестному позвонившему чуть ли не всю подноготную о себе, в том числе и открыть свои паспортные данные, и пароли, и коды к картам. Не надо думать, что на другом конце линии находится всегда кто-то добропорядочный и действительно является тем, кем представился.

На нашем сайте читайте также:

• Москвича обманули на 4,8 миллиона рублей и пригласили на кладбище на опознание «сотрудников банка»
• Стас Намин перевел телефонным мошенникам миллион рублей
• Вычислить телефонного мошенника поможет кодовое слово

По инф. pnp.ru

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Нужен ли человечеству искусственный интеллект? Мнение футуролога
  
  Футуролог Александр Кононов подчеркнул необходимость искусственного интеллекта для решения задач и проблем в условиях «катастрофически нестабильных сред», где действует человечество.
• Ужин в замке и посещение Снегурочки: так интересно проводит время одна дама пенсионного возраста
  
  Эта бабушка очень интересно проводит время на пенсии. Она много путешествует и как-то побывала, например, в гостях у Снегурочки и поужинала в рыцарском замке. А еще блогер серебряных лет отметила пять вещей, на которых, по ее мнению, не следует экономить.
• Спасли жизнь и ногу: медики избавили пациента от огромного тромба
  
  Врачи Коломенской больницы спасли пациента с 50-сантиметровым тромбом в его ноге, который мог привести к ампутации конечности или даже к смерти.
• Застигнута врасплох: 51-летняя учительница в США совратила школьника
  
  В американском штате Техас арестовали учительницу музыки по имени Дженнифер Мэсси, которая замешана в инциденте с совращением несовершеннолетнего ученика в недостроенном здании.
• Вариации стрижки боб и челка штрихкод: модные прически на осень и зиму
  
  Всегда актуально иметь красивые ухоженные волосы. Также модной должна быть и прическа. Какие же в тренде окажутся в предстоящий холодный период? Ответ подскажет стилист Яна Кондратьева.
• В российских больницах начнут бороться с раком при помощи вакцины
  
  Вакцину смогут получить те пациенты, которым уже сделали операцию, чтобы не произошло рецидива.
• Россиянам объяснили, как заработать на вкладах во время растущей ключевой ставки
  
  Банки вновь подняли ставки по вкладам, поэтому актуальным становится вопрос как лучше на этом заработать.
• На Урале дочь местного миллиардера требует крупную сумму за национализированное имущество
  
  Без сомнения, среди читателей "МГ" найдется немало людей, приветствующих конфискацию имущества у богатых людей — принято огульно считать, что все оно "нажито неправедным путем". Но, во-первых, это далеко не всегда так - и многие предприятия создавались немалыми трудами отечественных бизнесменов (так же, как и в царской России, на традиционные ценности которой сейчас отчасти принято ориентироваться. А во-вторых, в процессе "новой национализации" возникает множество юридических коллизий, которые нужно тщательно и справедливо разматывать. Иначе какое же это правовое государство! Вот одна из таких историй.
• Российская спортсменка умерла в 35 лет от укуса клеща
  
  35-летняя чемпионка России по ледолазанию Алена Власова скончалась от менингеального энцефалита, вызванного укусом клеща на даче в июне 2024 года.
• В Москве семья жила в машине с 18 кошками
  
  Семья состояла из матери и дочки, страдающей сахарным диабетом. А еще в авто, припаркованном на стоянке возле магазина на Ярославском шоссе, вместе с людьми проживали целых 18 кошек.
• Мошенники затеяли схемы с платежками ЖКУ
  
  Новая схема мошенничества касается квитанций об оплате электроэнергии. Мошенники взялись рассылать такие ложные документы. Поэтому перед оплатой, советует эксперт Михаил Игнатов, каждую платежку за ЖКУ надо хорошенько проверить.
• В России предложено ограничить свободную продажу противовирусных медикаментов
  
  Проблемой мирового масштаба сегодня стала резистентность не только бактерий, но и вирусов на фоне неконтролируемого приема противовирусных препаратов. Нужно принять меры и ограничить их свободную продажу, как это сделано с антибиотиками, заявила НСН завкафедрой вирусологии РМАНПО, врач-инфекционист, профессор Елена Малинникова.
• «Он не артист, но я с ним счастлива»: Эвелина Бледанс не спешит раскрывать имя нового возлюбленного
  
  Как недавно призналась актриса Эвелина Бледанс, сейчас она не одинока, но называть имя избранника всё равно не торопится. У неё уже был негативный опыт, поэтому свои тайны артистка старается держать при себе.
• На Белгородчине закрыты два прифронтовых села, местных жителей эвакуируют
  
  Глава Белгородской области Вячеслав Гладков объявил о решении закрыть доступ и начать переселение жителей сел Петровка и Соловьевка Белгородского района.
• Наличие ОСАГО у водителей будут проверять при помощи камер
  
  С 1 марта 2025 года водителям нужно будет особо тщательно заботиться о полисе ОСАГО: его наличие будут проверять при помощи камер.
• Аль Пачино признался, что чуть не умер, когда болел коронавирусом
  
  В 2020 году актёр Аль Пачино заразился коронавирусом. У него была высокая температура и сильное обезвоживание, из-за чего артист несколько раз терял сознание.
• Пропавшую американку нашли в желудке акулы
  
  Женщина пропала без вести и ее поиски не приносили успехов, а потом пенсионерку нашли в желудке акулы.
• Концерт Лолиты в Подмосковье отменили по просьбе семей участников СВО
  
  В подмосковном городе Раменское отменили концерт певицы Лолиты Милявской после череды обращений активистов.
• Актриса Ингеборга Дапкунайте лишилась бизнеса в России
  
  Бизнес советской и литовской актрисы Ингеборги Дапкунайте в России закрыли. Об этом следует из данных сервиса «БИР-Аналитик».
• Ученые вычислили владельца тысячелетнего клада Великого Новгорода
  
  Тайник с арабским серебром и украшениями, который раскопали на улице Воздвиженской, на территории с хозяйственными постройками, где раньше находился огород, принадлежал в древности представителю элиты.