Криминальный список банкиров пополнил глава Татфондбанка

Завершилось громкое дело Татфондбанка - некогда второй по величине кредитной организации Татарстана. Бывшего главу ТФБ Роберта Мусина приговорили к 12 годам колонии за злоупотребление полномочиями.

Четыре года потребовалось следствию, чтобы распутать клубок махинаций и должностных нарушений, приведших к финансовой катастрофе. Вахитовский суд Казани признал Роберта Мусина виновным по шести эпизодам. Среди них выдача кредитов компаниям, аффилированным с главой банка, получение кредита на 3,1 миллиарда рублей в ЦБ по подложному залогу, массовый вывод залогов на 20 миллиардов незадолго до краха банка. Все, что собрало следствие, можно назвать стандартным набором нарушений закона руководителями банков, чьи крахи с криминальными последствиями у всех на слуху.

По данным Центрального банка РФ, за последние 10 лет (с 1 января 2011 года) регулятор отозвал лицензии у 526 банков (из них у 23 с начала 2021 года).

Как уточнили в Агентстве по страхованию вкладов, сейчас оно выполняет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в 349 кредитных организациях. Количество ликвидационных процедур банков, которые инициировало АСВ с начала своей деятельности в 2004 году, достигло — 732, количество завершенных процедур — 383.

Бежали с полными карманам

Ранее председатель ЦБ Эльвира Набиуллина рассказывала президенту Владимиру Путину о том, что часто причиной падения банков служат не экономические, а криминальные действия, а сами банкиры скрываются за границей, куда вывели активы.

Среди «беглых» банкиров — Андрей Бородин (бывший совладелец Банка Москвы), Сергей Пугачев (Межпромбанк), Георгий Беджамов (Внешпромбанк), Анатолий Мотылев («Российский кредит»), Сергей Леонтьев (Пробизнесбанк). Все они заочно арестованы.

Бывший предправления «Открытия» Евгений Данкевич обвиняется в растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК). По версии следствия, банкир незадолго до санации кредитной организации договорился с неустановленными лицами из числа руководства O1 Group Бориса Минца о приобретении облигаций структуры на 34 млрд руб., зная, что их реальная стоимость — менее половины от их номинала. Данкевич покинул страну через месяц после начала санации «Открытия», Минц с тремя сыновьями — весной 2018 года. Также поступил бывший совладелец «Открытия» Вадим Беляев. ЦБ подал к Беляеву, Данкевичу и другим бывшим топ-менеджерам «Открытия» иск на 290 млрд рублей.

Покинули Россию и бывшие собственники Промсвязьбанка братья Ананьевы. Дмитрий Ананьев бежал из России через шесть дней после ввода временной администрации в банке — 21 декабря. В отношении экс-владельцев банка заведено уголовное дело о растрате более 102 млрд рублей. Оба также подозреваются в легализации денежных средств и причинении ущерба путем обмана и заочно арестованы. Арбитражный суд рассматривает иск ПСБ к Ананьевым и бывшему топ-менеджменту банка на 282 млрд рублей. По этому иску арестованы активы ответчиков, в том числе принадлежащие братьям картины вместе с музеем Института русского реалистического искусства.

Один из бывших собственников «Траста» (сейчас — банк непрофильных активов, принадлежит ЦБ) Илья Юров покинул Россию в 2014 году, когда «Траст» передали на санацию банку «Открытие». Через год Юрова и его партнеров Николая Фетисова и Сергея Беляева обвинили в мошенничестве в особо крупном размере и заочно арестовали.

Потерянные вклады возвращают

Теперь в этом криминальном списке банкиров и получивший срок глава Татфондбанка. Лихорадить банк стало еще в конце 2016 года. Как выяснилось позже, у него образовалась финансовая брешь в 117 миллиардов рублей, которую руководство тщетно пыталось заткнуть. А 3 марта 2017 года ЦБ отозвал у ТФБ лицензию. За собой на дно ТФБ увлек и родственный ему Интехбанк. В этот же день был задержан Роберт Мусин. Для всей республики это стало шоком — в банке имели сбережения сотни тысяч татарстанцев. В отделениях Татфондбанка образовались очереди, люди тщетно пытались снять деньги.

• Роберт Мусин

Большинству клиентов-физлиц относительно повезло, на их счетах хранились суммы меньше 1,4 миллиона рублей, и они быстро смогли возместить потери в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

А вот более 30 тысяч юрлиц оказались в сложной ситуации. Они, согласно закону, попали только в третью очередь кредиторов. То есть шансы на компенсацию у них были мизерные. В числе вкладчиков ТФБ оказались крупнейшие предприятия Татарстана, которые в общей сложности потеряли около 40 миллиардов рублей. Но гиганты могли себе позволить смириться с такими убытками. А вот представители малого и среднего бизнеса находились в панике. Надо платить кредиты, раздавать зарплаты — а деньги «сгорели».

Еще одна категория пострадавших — люди, считавшие себя вкладчиками ТФБ, они неожиданно обнаружили, что являются инвесторами — клиентами его дочерней компании «ТФБ Финанс». А стало быть, их средства не были застрахованы.

Истории у всех одинаковые: человек хотел продлить вклад, а ему предлагали разместить деньги на более выгодных условиях под 14,5 процента годовых. В итоге более двух тысяч человек перевели свои сбережения в доверительное управление и на них банк купил облигации.

Чтобы помочь клиентам-юрлицам и «инвесторам поневоле», власти Татарстана пошли на беспрецедентные меры — в мае 2017 года был создан Республиканский фонд поддержки. Он поэтапно стал возмещать потерянные вклады пострадавшим от краха ТФБ и Интехбанка. Сейчас уже 55 процентов заявителей полностью вернули свои деньги. Общая сумма выплат превысила 2,28 миллиарда рублей.

Кредиты без возврата

Но точка в криминальных историях с банками еще не поставлена. Вот самые последние дела Следственного комитета РФ о «щедрости» банкиров за счет вкладчиков. Растрата на 430 млн рублей из кассы банка. Фигуранты дела — президент банка «Прайм Финанс» Михаил Табунов и кассир Майя Алексеева. На двоих — одна статья — растрата в особо крупном размере. Три года в Санкт-Петербурге заведующая кассой дополнительного офиса банка «Прайм Финанс» Алексеева по указанию президента банка Табунова выдавала наличные ему и его знакомым.

СК расследовал и растрату фактическим собственником банка ДС-Банк на 585 млн рублей. В числе обвиняемых — фактический собственник банка Ильдар Клеблеев, доверенные лица собственников банка Виталий Вергизов и Анастасия Торутева, бывший председатель правления банка Светлана Егорова. В 2015–2016 годах соучастники под видом выдачи кредитов перевели все находившиеся на корреспондентском счете КБ «ДС-Банк» деньги — 585 млн рублей на счета подконтрольных им фирм-однодневок. Объявленный в международный розыск фактический собственник банка Шахид Исмаилов задержан в Черногории. Россия попросила выдачи. Ждем.

Хищение под видом раздачи кредитов вменяют и директору банка «Кредит Экспресс». Он с другими сотрудниками давал липовые кредиты и снимал деньги со вкладов клиентов. Всего на 190 млн рублей.

Кражу сотрудниками АКБ «Пробизнесбанк» 4 млн евро расследовал СК. В результате, мягко говоря, неправомерных действий руководства Пробизнесбанка, ущерб людям и государству составил более 28 млрд рублей. Бывший начальник управления банка Дмитрий Захаров обвинен в мошенничестве. Он в бегах.

Растрата бенефициарным владельцем «Банк «Югра» и его сотрудниками 23,6 млрд рублей также возникла из-за выдачи заведомо невозвратных кредитов своим фирмам. От действий обвиняемых — группы топ-менеджеров банка, пострадало более 16 тысяч человек, вклады которых превысили сумму страхового возмещения.

Точно такую же растрату вменил СК и бывшим президентом МАСТ-Банка и его сотрудникам. Всего эти банкиры раздали более 5,6 млрд рублей «подконтрольным организациям». Следователи утверждают, что эти миллиарды рублей были украдены.

Банкиры люди вполне себе состоятельные, но у некоторых оказывается такая огромная тяга к деньгам, что уводят они средства собственных вкладчиков в неизвестном направлении, начисто позабыв про совесть и профессиональную честь. И в связи с все расширяющимся списком криминальных банкиров настроение отдавать в эти структуры свои сбережения как-то падает. В какие руки попадут твои деньги?..

На нашем сайте читайте также о любителях чужих денег и о том, как люди расстаются со своими финансами:

• Создатели финансовой пирамиды обманули пенсионеров на 50 миллионов!
• Как мошенники обманывают по телефону от Сбербанка
• Аферисты выманили у пенсионерок деньги на «спасение фур с вином»
• Пенсионерка отдала 7 миллионов за «компенсацию» от «МММ»

По инф. rg.ru

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Сергей Безруков получил орден «За заслуги в культуре и искусстве»
  
  Президент России Владимир Путин подписал указ о награждении актера и режиссера Сергея Безрукова орденом «За заслуги в культуре и искусстве».
• Селин Дион не знает, сможет ли вернуться на сцену
  
  Страдающая от синдрома мышечной скованности канадская певица Селин Дион призналась, что точно не знает, сможет ли когда-то снова выступать.
• Зрители «Модного приговора» в восторге от новой ведущей проекта
  
  К большой радости поклонников популярное телешоу «Модный приговор» вернулось на телеэкраны. Как и ожидалось, не обошлось без изменений.
• Леонид Ярмольник удивился слухам о своей госпитализации
  
  Накануне телеграм-каналы сообщили, что Леонид Ярмольник и его супруга Ольга экстренно госпитализированы в Москве. Уточнялось, что артиста увезли в больницу с гипертоническим кризом, а его жену – с обострением болезни почек.
• Стас Михайлов в ответ на вопрос о конфликте с Пугачёвой заявил, что «не воюет с женщинами»
  
  Певец Стас Михайлов прокомментировал конфликт со своей коллегой, исполнительницей Аллой Пугачёвой. Артист заявил, что не воюет с женщинами, так как это не в его правилах и не представляет для него интереса.
• Финансовые мошенники придумали новую схему обмана россиян ко Дню Победы
  
  В Интернете появились сайты, созданные мошенниками, чтобы обмануть граждан перед наступлением Дня Победы.
• Немцев задержали за празднование дня рождения Гитлера
  
  В Австрии было задержано четверо граждан Германии за организацию празднования дня рождения Адольфа Гитлера.
• На Украине переименуют еще более 300 связанных с Россией топонимов
  
  Более 300 населённых пунктов на Украине, чьи названия считаются связанными с Россией, планируют переименовать.
• Власти Кузбасса оправдали повышение тарифов на капремонт собственными ошибками
  
  Власти Кузбасса оправдали повышение тарифов на капремонт собственными ошибками и дефицитом госфонда.
• Мужчина, выливший зеленку в урну для голосования, получил условный срок
  
  Не так давно страна выбирала своего президента. И не все люди приходили на избирательные участки, чтобы проголосовать. Некоторые вредительствовали. Например, один житель столицы облил бюллетени в урне для голосования зеленкой.
• Священника, проводившего панихиду по Навальному*, запретили в служении
  
  Настоятеля храма Покрова Пресвятой Богородицы Дмитрия Сафронова запретили в служении на три года, говорится в указе Русской православной церкви.
• Врачи перепутали у девушки рак с синуситом
  
  Не всегда врачи сразу ставят верный диагноз. Так произошло и с 28-летней Анникой, проживающей в Калифорнии. Медики заподозрили у нее синусит, а у девушки оказалась агрессивная форма рака.
• Из-за ненайденных брюк сожитель до смерти обварил свою избранницу
  
  Разные причины бывают у ссор, которые заканчиваются трагично. В Красноярском крае, например, мужчина обварил до смерти свою сожительницу кипятком из-за ненайденных брюк.
• Заместителя Шойгу задержали по подозрению во взятке
  
  Отвечавший за военную ипотеку замминистра Шойгу задержан по подозрению во взятке. Речь идет о Тимуре Иванове, который является замом Шойгу с 2016 года.
• Путин заявил, что хотел бы стать студентом и поехать строить БАМ
  
  Когда-то будущий президент Российской Федерации состоял в студотряде «Фемида». И во времена студенчества глава государства снова не прочь был бы вернуться.
• Экономист назвал справедливую зарплату для россиян
  
  В соответствии с выкладками статистов, средняя зарплата в России – около 74 тысяч рублей. Кто-то, конечно, получает намного больше, а другим и эта сумма не снилась. В среднем россияне хотели бы получать 115 тысяч рублей. Таковы были зарплатные ожидания соотечественников к концу прошлого – началу текущего года. А что на этот счет думают эксперты?
• Лолита вернется на ТВ после отмены из-за участия в «голой вечеринке»
  
  Певица Лолита Милявская вернется на ТВ после отмены, связанной с её участием в «голой вечеринке». Исполнительница станет ведущей программы «ВИА Суперстар!», премьера которой состоится на НТВ через три недели.
• Принц Уильям обещал поклонникам позаботиться о больной супруге
  
  После перерыва, связанного, в том числе, и с болезнью супруги, принц Уильям вернулся к исполнению своих обязанностей. Принц посетил благотворительную организацию «Излишки на ужин», которая обеспечивает продуктами нуждающихся граждан.
• Александр Розенбаум в ужасе от «губастых» поклонниц пластической хирургии
  
  На днях Александр Розенбаум посетил церемонию вручения премии «Шансон года». А после всего официоза охотно ответил на вопросы журналистов.
• В больницу к Юрию Куклачёву не пустили любимого кота
  
  Народный артист РСФСР Юрий Куклачёв продолжает восстанавливаться в больнице после операции на сердце. Чтобы порадовать дрессировщика, его сын Дмитрий решил привезти «на свидание» любимого кота Матроскина.