Криминальный список банкиров пополнил глава Татфондбанка

Завершилось громкое дело Татфондбанка - некогда второй по величине кредитной организации Татарстана. Бывшего главу ТФБ Роберта Мусина приговорили к 12 годам колонии за злоупотребление полномочиями.

Четыре года потребовалось следствию, чтобы распутать клубок махинаций и должностных нарушений, приведших к финансовой катастрофе. Вахитовский суд Казани признал Роберта Мусина виновным по шести эпизодам. Среди них выдача кредитов компаниям, аффилированным с главой банка, получение кредита на 3,1 миллиарда рублей в ЦБ по подложному залогу, массовый вывод залогов на 20 миллиардов незадолго до краха банка. Все, что собрало следствие, можно назвать стандартным набором нарушений закона руководителями банков, чьи крахи с криминальными последствиями у всех на слуху.

По данным Центрального банка РФ, за последние 10 лет (с 1 января 2011 года) регулятор отозвал лицензии у 526 банков (из них у 23 с начала 2021 года).

Как уточнили в Агентстве по страхованию вкладов, сейчас оно выполняет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в 349 кредитных организациях. Количество ликвидационных процедур банков, которые инициировало АСВ с начала своей деятельности в 2004 году, достигло — 732, количество завершенных процедур — 383.

Бежали с полными карманам

Ранее председатель ЦБ Эльвира Набиуллина рассказывала президенту Владимиру Путину о том, что часто причиной падения банков служат не экономические, а криминальные действия, а сами банкиры скрываются за границей, куда вывели активы.

Среди «беглых» банкиров — Андрей Бородин (бывший совладелец Банка Москвы), Сергей Пугачев (Межпромбанк), Георгий Беджамов (Внешпромбанк), Анатолий Мотылев («Российский кредит»), Сергей Леонтьев (Пробизнесбанк). Все они заочно арестованы.

Бывший предправления «Открытия» Евгений Данкевич обвиняется в растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК). По версии следствия, банкир незадолго до санации кредитной организации договорился с неустановленными лицами из числа руководства O1 Group Бориса Минца о приобретении облигаций структуры на 34 млрд руб., зная, что их реальная стоимость — менее половины от их номинала. Данкевич покинул страну через месяц после начала санации «Открытия», Минц с тремя сыновьями — весной 2018 года. Также поступил бывший совладелец «Открытия» Вадим Беляев. ЦБ подал к Беляеву, Данкевичу и другим бывшим топ-менеджерам «Открытия» иск на 290 млрд рублей.

Покинули Россию и бывшие собственники Промсвязьбанка братья Ананьевы. Дмитрий Ананьев бежал из России через шесть дней после ввода временной администрации в банке — 21 декабря. В отношении экс-владельцев банка заведено уголовное дело о растрате более 102 млрд рублей. Оба также подозреваются в легализации денежных средств и причинении ущерба путем обмана и заочно арестованы. Арбитражный суд рассматривает иск ПСБ к Ананьевым и бывшему топ-менеджменту банка на 282 млрд рублей. По этому иску арестованы активы ответчиков, в том числе принадлежащие братьям картины вместе с музеем Института русского реалистического искусства.

Один из бывших собственников «Траста» (сейчас — банк непрофильных активов, принадлежит ЦБ) Илья Юров покинул Россию в 2014 году, когда «Траст» передали на санацию банку «Открытие». Через год Юрова и его партнеров Николая Фетисова и Сергея Беляева обвинили в мошенничестве в особо крупном размере и заочно арестовали.

Потерянные вклады возвращают

Теперь в этом криминальном списке банкиров и получивший срок глава Татфондбанка. Лихорадить банк стало еще в конце 2016 года. Как выяснилось позже, у него образовалась финансовая брешь в 117 миллиардов рублей, которую руководство тщетно пыталось заткнуть. А 3 марта 2017 года ЦБ отозвал у ТФБ лицензию. За собой на дно ТФБ увлек и родственный ему Интехбанк. В этот же день был задержан Роберт Мусин. Для всей республики это стало шоком — в банке имели сбережения сотни тысяч татарстанцев. В отделениях Татфондбанка образовались очереди, люди тщетно пытались снять деньги.

• Роберт Мусин

Большинству клиентов-физлиц относительно повезло, на их счетах хранились суммы меньше 1,4 миллиона рублей, и они быстро смогли возместить потери в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

А вот более 30 тысяч юрлиц оказались в сложной ситуации. Они, согласно закону, попали только в третью очередь кредиторов. То есть шансы на компенсацию у них были мизерные. В числе вкладчиков ТФБ оказались крупнейшие предприятия Татарстана, которые в общей сложности потеряли около 40 миллиардов рублей. Но гиганты могли себе позволить смириться с такими убытками. А вот представители малого и среднего бизнеса находились в панике. Надо платить кредиты, раздавать зарплаты — а деньги «сгорели».

Еще одна категория пострадавших — люди, считавшие себя вкладчиками ТФБ, они неожиданно обнаружили, что являются инвесторами — клиентами его дочерней компании «ТФБ Финанс». А стало быть, их средства не были застрахованы.

Истории у всех одинаковые: человек хотел продлить вклад, а ему предлагали разместить деньги на более выгодных условиях под 14,5 процента годовых. В итоге более двух тысяч человек перевели свои сбережения в доверительное управление и на них банк купил облигации.

Чтобы помочь клиентам-юрлицам и «инвесторам поневоле», власти Татарстана пошли на беспрецедентные меры — в мае 2017 года был создан Республиканский фонд поддержки. Он поэтапно стал возмещать потерянные вклады пострадавшим от краха ТФБ и Интехбанка. Сейчас уже 55 процентов заявителей полностью вернули свои деньги. Общая сумма выплат превысила 2,28 миллиарда рублей.

Кредиты без возврата

Но точка в криминальных историях с банками еще не поставлена. Вот самые последние дела Следственного комитета РФ о «щедрости» банкиров за счет вкладчиков. Растрата на 430 млн рублей из кассы банка. Фигуранты дела — президент банка «Прайм Финанс» Михаил Табунов и кассир Майя Алексеева. На двоих — одна статья — растрата в особо крупном размере. Три года в Санкт-Петербурге заведующая кассой дополнительного офиса банка «Прайм Финанс» Алексеева по указанию президента банка Табунова выдавала наличные ему и его знакомым.

СК расследовал и растрату фактическим собственником банка ДС-Банк на 585 млн рублей. В числе обвиняемых — фактический собственник банка Ильдар Клеблеев, доверенные лица собственников банка Виталий Вергизов и Анастасия Торутева, бывший председатель правления банка Светлана Егорова. В 2015–2016 годах соучастники под видом выдачи кредитов перевели все находившиеся на корреспондентском счете КБ «ДС-Банк» деньги — 585 млн рублей на счета подконтрольных им фирм-однодневок. Объявленный в международный розыск фактический собственник банка Шахид Исмаилов задержан в Черногории. Россия попросила выдачи. Ждем.

Хищение под видом раздачи кредитов вменяют и директору банка «Кредит Экспресс». Он с другими сотрудниками давал липовые кредиты и снимал деньги со вкладов клиентов. Всего на 190 млн рублей.

Кражу сотрудниками АКБ «Пробизнесбанк» 4 млн евро расследовал СК. В результате, мягко говоря, неправомерных действий руководства Пробизнесбанка, ущерб людям и государству составил более 28 млрд рублей. Бывший начальник управления банка Дмитрий Захаров обвинен в мошенничестве. Он в бегах.

Растрата бенефициарным владельцем «Банк «Югра» и его сотрудниками 23,6 млрд рублей также возникла из-за выдачи заведомо невозвратных кредитов своим фирмам. От действий обвиняемых — группы топ-менеджеров банка, пострадало более 16 тысяч человек, вклады которых превысили сумму страхового возмещения.

Точно такую же растрату вменил СК и бывшим президентом МАСТ-Банка и его сотрудникам. Всего эти банкиры раздали более 5,6 млрд рублей «подконтрольным организациям». Следователи утверждают, что эти миллиарды рублей были украдены.

Банкиры люди вполне себе состоятельные, но у некоторых оказывается такая огромная тяга к деньгам, что уводят они средства собственных вкладчиков в неизвестном направлении, начисто позабыв про совесть и профессиональную честь. И в связи с все расширяющимся списком криминальных банкиров настроение отдавать в эти структуры свои сбережения как-то падает. В какие руки попадут твои деньги?..

На нашем сайте читайте также о любителях чужих денег и о том, как люди расстаются со своими финансами:

• Создатели финансовой пирамиды обманули пенсионеров на 50 миллионов!
• Как мошенники обманывают по телефону от Сбербанка
• Аферисты выманили у пенсионерок деньги на «спасение фур с вином»
• Пенсионерка отдала 7 миллионов за «компенсацию» от «МММ»

По инф. rg.ru

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Врач рассказала, что нужно съесть перед сном, чтобы быстрее заснуть
  
  Теплое молоко может помочь подготовиться ко сну. Оно содержит аминокислоту триптофан, благоприятно воздействующую на нервную систему.
• Бабушка Полина расскажет о народных поверьях и праздниках
  
  Вместе с Полиной Рожновой, блогером Яндекс Дзен, можно с интересом полистать русский народный календарь. Полина Константиновна, например, знает, почему 3 ноября девушки искали особый лист. Этот лист посеребрен морозом. И если этого листочка дотянуться, то девушке прибавится красоты. И обязательно встретиться молодой человек, который увидит в девушке свою суженую.
• Ученые доказали, что Интернет положительно влияет на пожилых
  
  К такому выводу пришли мужи науки. Благотворно Сеть влияет на самооценку, удовлетворенность жизнью, здоровье и снижение симптомов депрессии у людей в 50+.
• Учитель на уроке высказался о теракте на Крымском мосту и получил срок
  
  Преподаватель истории и обществознания выразил свое мнение об инциденте на Крымском мосту во время урока и был осужден за это.
• Россиянам посоветовали в Михайлов день проявить к другим доброту
  
  21 ноября – Михайлов день. Этот народный праздник посвящен архангелу Михаилу – главному защитнику и покровителю воинов. Что можно и нельзя делать в этот день и и какой была чудесная помощь новгородцам от Михаила?
• Россиянам посоветовали выходить на пенсию позже ради увеличения выплаты
  
  Сенатор Ольга Епифанова раскрыла, какие способы могут помочь россиянам увеличить свою пенсию.
• В Крыму студенческим семьям с первенцем будут давать сертификаты в 1 млн рублей
  
  Глава Крыма Сергей Аксенов объявил, что планирует предоставлять студенческим семьям в регионе жилищные сертификаты на сумму в 1 миллион рублей при рождении первого ребенка. Соответствующий законопроект уже направлен на согласование.
• Мошенники начали отправлять россиянам подарки, чтобы получить секретный код
  
  В России появилась новая схема мошенничества с взломом аккаунтов на госуслугах: киберпреступники отправляют цветы или другие подарки жертве, после чего запрашивают у нее "код подтверждения доставки", который фактически дает доступ к порталу госуслуг.
• Собака пришла из ниоткуда и спасла потерявшуюся в тайге сибирячку
  
  В тайге, заблудившись при сборе брусники, оказалась жительница севера Иркутской области по имени Галина.
• Мужчине подарили полёт на самолёте, который разбился
  
  В Словении разбился самолет, на борту которого находились три человека. Легкомоторное судно совершало обзорный полет и разбилось из-за туманной погоды.
• Половина всех оставшихся в России самолетов Airbus стала недоступна для полетов
  
  Российские авиакомпании временно прекратили эксплуатацию 34 самолетов Airbus A320/A321neo, это половина от всего количества таких самолетов в стране.
• Ученые нашли способ борьбы с глухотой и слепотой на генном уровне
  
  Ученые из Гарвардской медицинской школы совершили значительный прогресс в разработке генной терапии для лечения синдрома Ашера типа 1F - редкого заболевания, которое приводит к потере слуха и прогрессирующей слепоте.
• Загадочную смерть Брюса Ли раскрыли спустя 51 год
  
  После 51 года загадочную смерть Брюса Ли раскрыли. Испанские медики подтвердили, что причиной не стал ни обезболивающий препарат, ни заказ мафии, а простая вода.
• Дмитрий Маликов считает, что семейные кризисы могут укрепить брак
  
  Певец Дмитрий Маликов признался, что переживал кризисы в отношениях с супругой Еленой Изаксон, с которой состоит в браке с 1999 года. Об этом он сообщил на RuTube-шоу «По душам» Романа Костомарова.
• Хью Джекман рассказал о своей борьбе с раком и призвал пользоваться солнцезащитным кремом
  
  В 2013 году у звезды Голливуда Хью Джекмана обнаружили рак кожи – базальноклеточную карциному. Благодаря своевременному обращению к врачам, актёру была оказана вся необходимая помощь.
• София Ротару выставила на продажу квартиру в Москве
  
  В интернете появилось объявление о продаже трёхкомнатной квартиры Софии Ротару в центре Москвы. Покупатель пока не нашелся, но любопытные граждане выстроились в очередь, чтобы увидеть апартаменты своими глазами.
• Василий Ливанов отказался от обследований и попросил выписать его из больницы
  
  Народный артист РСФСР Василий Ливанов самостоятельно попросил выписать его из больницы и отказался от обследований. Об этом сообщает Telegram-канал Shot.
• В Москве простились с актрисой Светланой Светличной
  
  Прощание с культовой актрисой Светланой Светличной состоялось в Москве в Доме кино. Проводить артистку в последний путь пришли близкие, родственники и известные артисты.
• В Балтийском море нашли живущего в полном одиночестве дельфина
  
  Биологи с Университета Южной Дании провели наблюдения за одиноким дельфином-афалиной, который был замечен в Балтийском море. Он продемонстрировал весьма необычное поведение для своего вида.
• Бывшему заму Шойгу предъявили новые обвинения
  
  Следственный комитет предъявил бывшему замминистру обороны России Тимуру Иванову два эпизода крупной растраты и отмывания денег на сумму более 4 миллиардов рублей через банк «Интеркоммерц».