Мировые прогнозы по ETF на 2022 год: что думают финансисты об инвестировании в биржевые фонды

После отличного (для акций) 2021 года инвесторы размышляют о том, что их ждет в новом году. Велики шансы, что оптимизм немного утихнет. Индекс S&P 500 прибавил 26,89%, и это для него третий положительный год подряд. Dow и Nasdaq также показали трехлетнюю успешную серию, поднявшись за год на 18,73% и 21,39% соответственно.

Хотя такая высокая оценка может привести к замедлению роста, возобновление торговли уже давно назрело. ФРС, вероятно, вызовет небольшие потрясения в этом году. Мировая экономика, включая Соединенные Штаты, набирает обороты, хотя опасения преобладают, особенно в виде растущей инфляции.

Прогнозы по ETF на 2022 год

Прирост S&P 500 будет однозначным, прогнозируемый рост - 11%. В то время как мир занят сдерживанием распространения нового штамма COVID-19 омикрон, было обнаружено, что он оказывает умеренное влияние на людей. Этот вывод, наряду с приличным ростом доходов домашних хозяйств и корпораций, должен поддержать рост мировой экономики и рынков в 2022 году. Соответственно, инвестирование в ETF некоторых секторов экономики окажется выгодным вложением средств.

Исследовательский дом Oppenheimer ожидает, что в 2022 году S&P 500 вырастет до отметки 5330, что на 11% больше текущего уровня. Тем не менее, Bank of America и Morgan Stanley считают, что контрольный показатель завершится в 2022 году несколько ниже нынешнего. Причина - рост ставок и инфляция. Средняя цель S&P 500 на 2022 год - 4950, согласно данным Bloomberg.

Инфляция останется высокой в начале 2022 года

Цепочкам поставок будут угрожать возобновленные вспышки вируса Omicron, политика Китая и ожидаемая волатильность торговли. Тем не менее, замедление потребительского спроса, стабильные объемы запасов и увеличение грузоподъемности должны нормализовать ситуацию во второй половине 2022 года.

В таком сценарии победить инфляцию можно будет с помощью:

• ETF на недвижимость (Real Estate Select Sector SPDR ETF XLRE);
• ETF с малой капитализацией (iShares Russell 2000 ETF IWM);
• банковских ETF (Invesco KBW Bank ETF KBWB) и защищенных от инфляции ETF (ProShares Inflation Expectations ETF RINF).

Цена на нефть останется в пределах допустимого диапазона

В 2022 году определять рынок нефти будут несколько факторов, в том числе решение ОПЕК о добыче сланца и опасения по поводу омикрона. Прогноз экспертов на 2022 год по нефти Brent - $73,57 за баррель, по WTI - $73,31.

Повышение ставок ФРС

Ожидается, что ФРС впервые за три года повысит ставку для противодействия инфляции. Центральный банк США уже ускорил сокращение количественного смягчения, повысил прогнозы экономического роста, повысил прогноз инфляции и снизил прогнозы уровня безработицы.

Прогнозы заседания ФРС в декабре показали, что 12 из 18 членов FOMC ожидают как минимум трех повышений ставок в 2022 году. Все 18 политиков также указали на возможность как минимум одного повышения ставок до конца 2022 года.

Если ФРС выберет более быстрое повышение ставок, облигационные ETF (как iShares 20+ Year Treasury Bond TLT) и дивидендные ETF (такие как SPDR S&P Dividend ETF SDY) могут столкнуться с давлением. Между тем, ProShares High Yield - хеджируемый процентной ставкой ETF HYHG готов выиграть.

Европа делает большие ставки на 2022 год

Панъевропейский индекс STOXX 600 подскочил на 22,4% в 2021 году. В 2022 году ФРС, вероятно, будет более агрессивной, чем ЕЦБ, который будет отдавать предпочтение европейским активам, а не американским. Можно ожидать, что WisdomTree Europe Hedged Equity ETF (HEDJ), Franklin FTSE Europe Hedged ETF FLEH и WisdomTree Europe SmallCap Dividend ETF DFE (доходность 2,5%) будут выгодными инструментами для инвестиций на 2022 год.

Секторы экономики, в которых следует искать прибыль в 2022 году: финансы, недвижимость, промышленность, материалы.

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Счёт в банке: виды, плюсы, особенности иностранного и как можно открыть в России
  
  Очень много людей в России имеют банковский счёт. Он состоит из множества цифр и для конкретного клиента является уникальным. Цифры делятся на несколько групп, каждая из которых несёт определённую информацию.
• Чем грозят новые правила владельцам старых автомобилей в России
  
  В зоне риска — пенсионеры, ведь именно им не по карману часто обновлять машины, особенно на фоне их заметного подорожания. Пожилым автомобилистам стоит быть внимательными и следить за состоянием транспортного средства, чтобы не вызвать гнева "гаишников".
• На сколько с января 2025 года повысятся пенсии
  
  Хорошая новость для пенсионеров, причем для всех – и работающих, и неработающих. У этой категории россиян пенсии с января увеличатся на 7,3%.
• Если есть лишние «квадраты» — выгодно сдавать в аренду. Падения цен не ожидается
  
  Не секрет, что для части пожилых людей в России сдача жилья в аренду — существенный источник доходов. Когда дети-внуки выросли, большая квартира в собственности начинает становиться обузой с точки зрения расходов на ЖКХ. Можно сдавать внаем дачный домик. А некоторые люди (не все!) сумели обзавестись и двумя "крышами над головой". Для таких людей есть хорошие новости (хотя, по-большому счету, для населения страны они очень невеселые)
• Эксперт дал советы: как сэкономить на «коммуналке»
  
  По расчетам специалистов, до 40% выделяемого в наших домах тепла буквально уходит в атмосферу, что означает: жильцы оплачивают отопление улиц, а не своего жилья. Николай Кудлай, глава строительной компании "СКР", поделился способами устранения данной проблемы и снижения расходов на ЖКХ для россиян.
• 24 тысячи: обещают рост средней пенсии по старости в 2025-м. Хватит ли? Вопрос риторический
  
  Журналисты ознакомились с проектом бюджета Социального фонда РФ на три года. И обнародовали цифры, которые могут кого-то обрадовать - если этот кто-то, конечно, забудет про пугающие темпы инфляции, роста цен.
• Мошенники представляются сотрудниками пенсионного фонда, входят на Госуслуги и берут займы в МФО
  
  Злоумышленники от имени сотрудников пенсионного фонда обзванивают людей и узнают пароль из СМС для входа в личный кабинет на портале Госуслуг. Получив к нему доступ, мошенники могут оформлять кредиты на сайтах МФО, сообщает пресс-служба Сбера.
• Мошенники представляются полицейскими в мессенджерах, получают доступ к Госуслугам и оформляют займы в МФО
  
  Мошенники усовершенствовали схему, при реализации которой они получают кредиты в микрофинансовых организациях с помощью учётной записи людей на Госуслугах. Теперь злоумышленники начали совершать видеозвонки и предъявлять поддельные документы, сообщает пресс-служба Сбера.
• Финансовая грамотность: эксперты рассказали об основах управления кредитами и займами
  
  В современном мире финансовая грамотность является ключевым навыком, который помогает людям принимать обоснованные решения о своих деньгах, инвестициях, кредитах и займах. Особенно важно это становится, когда речь идёт о кредитах и займах – инструментах, которые могут как улучшить финансовое положение человека, так и привести к долговой яме. В этой статье финансовые консультанты рассмотрели основы управления кредитами и займами, которые могут помочь использовать эти финансовые инструменты с пользой и с минимальными рисками.
• Сбер: телефонные мошенники начали вербовать своих жертв для участия в обмане других граждан
  
  Ещё одну схему телефонного мошенничества раскрыли сотрудники Сбера и правоохранительных органов – преступники не только завладели денежными средства жертвы, но и впоследствии привлекли ее в качестве «сотрудника ЦБ» для реализации схем мошенничества в отношении других граждан. Об этом сообщает пресс-служба банка.
• Новости сферы финансов и полезные советы
  
  Как в текущем году получать пассивный доход? Можно рассмотреть для этого несколько вариантов. Среди них, например, накопительные счета, вклады в банках, доверительное управление, облигации, недвижимость и т.д. Как можно для пассивного дохода использовать недвижимость? Сдавать ее в аренду. Только стоит помнить, что для этого нужно заключить договор. Что касается облигаций, то они имеют заранее установленный доход. Это гарантирует получение пассивного заработка. Банковский вклад, если сумма на нем высока, позволит получать хороший регулярный доход. А если приличная сумма там еще не лежит, стоит попробовать ее накопить.
• Экономист рассказала о важности повышающих коэффициентов для впервые выходящих на пенсию в России
  
  Повышение пенсионного коэффициента является важным аспектом для определенных категорий граждан России, пояснила Людмила Иванова-Швец, доцент Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова.
• Пытаемся увеличить будущую пенсию: экономист напоминает о возможностях
  
  К выходу на пенсию у гражданина РФ человека должен быть накоплен определенный стаж и определенное количество пенсионных баллов, напомним кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев. В беседе с «Лентой.ру» он перечислил по-прежнему актуальные, позволяющие попытаться увеличить размер будущего дохода на старости.
• Цифровой рубль в наших «кошельках »появится уже в 2024-м. Рассказываем, что это значит
  
  Согласно заявлению министра финансов Российской Федерации, Антона Силуанова, активное тестирование цифрового рубля начнется уже в следующем году. Новая форма национальной валюты России будет использоваться в социальных выплатах и субсидиях.
• Совет юриста: отказ банка в кредите можно попробовать обжаловать
  
  Россияне, нуждающиеся в заемных средствах, все чаще сталкиваются с отказами в кредитах - к этом их вынуждает ужесточение финансовой политики со стороны Центробанка.
• Страна одна, регионы разные: максимальная разница в размерах пенсий достигла 23 тысяч
  
  По последним данным газеты "Известия", разрыв между пенсиями в различных территориях России за прошедший год значительно возрос, на 1,3 тыс. до 23 тыс. рублей. Исследование показало, что в III квартале самые высокие выплаты осуществлялись на Чукотке в размере 40 тыс. рублей, в то время как в КБР самые низкие пенсии составляли 17 тыс.. Россияне считают систему начисления пенсий достаточно запутанной, но это объясняется тем, что размер пенсии, в том числе, зависит от инфляции и зарплат в регионах. Влияние также оказывает наличие региональных надбавок, как отмечают эксперты ВНИИ труда. Важно учитывать, что номинальная разница не всегда является показателем, поскольку, хотя начисления на севере выше, жить там куда как, отмечают специалисты в экономике.
• Финансист дал советы россиянам: во что можно вкладывать сбережения сегодня
  
  По словам Михаила Беляева, специалиста в области экономики и финансового анализа, самым выгодным способом вложения денег сегодня является размещение на банковском вкладе. В интервью «Ленте.ру» эксперт назвал и другие варианты хранения средств.
• Очередной перенос решения судьбы советских вкладов утвержден Совфедом
  
  Совет Федерации одобрил закон об очередном переносе решения по вопросу урегулирования обязательств по гражданским вкладам, которые были размещены в Сбербанке СССР до 20 июня 1991 года.
• Большинство россиян верят в какие-то еще доходы на старости, кроме пенсии
  
  Более половины (52%) россиян не рассчитывают только лишь на государственную пенсию в старости, так как они хотели бы иметь дополнительные финансовые средства. Это подтверждают результаты исследования от НАФИ.
• Эксперт посоветовал россиянам не оттягивать закупки для новогоднего застолья
  
  С целью снижения финансовой нагрузки, важно заранее продумать, какие блюда вы хотите видеть на новогоднем столе, считает Михаил Беляев, кандидат экономических наук и финансовый аналитик. В интервью «Ленте.ру» он дал совет россиянам, который позволит им сэкономить при покупке продуктов.