Налоги по осени считают. Как и на чем сэкономить российскому пенсионеру?

Осень - время, когда приходят квитки по уплате налогов: имущественного, земельного, транспортного. Возможно, поэтому большинство вопросов, полученных "Российской газетой" по "горячей линии", были на эту тему.

•  О земле

Самый частый вопрос: имеют ли пенсионеры послабления по уплате земельного налога? Зависит ли сумма от величины участка? И каким будет налог, если у пенсионера не один надел, а больше (живет, к примеру, в частном доме с приусадебным участком и имеет еще кусок земли в садовом товариществе).

В Федеральной налоговой службе поясняют: статьей 395 НК РФ определен перечень категорий налогоплательщиков, имеющих льготы по уплате земельного налога. Льготы есть у Героев Советского Союза и России, полных кавалеров ордена Славы; инвалидов I и II группы (у вторых инвалидность должна быть установлена до 2004 года), а также инвалидов с детства. Льготы положены также ветеранам и инвалидам ВОВ и боевых действий, чернобыльцам и ликвидаторам (полный перечень всех льготников см. в Налоговом кодексе).

Как "вычислить" льготу

"Обычные" пенсионеры в этот утвержденный на федеральном уровне перечень не входят.
читайте также

Но! Важно знать: земельный налог - налог местный, поступления от него идут в муниципальные бюджеты, и устанавливают ставки платежей, как и порядок уплаты, местные власти. Соответствующие нормативные акты принимают представительные органы муниципальных образований (это предусмотрено п. 2 ст. 387 НК РФ). Муниципалитетам дано право, устанавливая земельный налог, предусматривать и налоговые льготы. Таким образом, предоставление льгот пенсионерам, освобождение их от уплаты земельного налога полностью или частично относится к компетенции представительного органа муниципального образования (поселения) - Совета депутатов, непосредственно на территории которого находится земельный участок.

Поэтому даже в пределах одного региона (но в разных муниципальных образованиях) и ставки по уплате налога, и возможность получить льготы различаются. Найти эти документы не так легко, но все-таки можно. Лучше всего запросить их в своем муниципалитете, там, где находится участок, так информация будет наиболее точной, "из первых рук". Но до чиновников достучаться непросто. Так что предварительную "разведку" можно провести с помощью правовых поисковых систем, например системы "Гарант".

Для примера: находим документ "Налоги и сборы, зачисляемые в бюджет Владимирской области и муниципальных образований, действующих на территории Владимирской области". В общем перечне налогов есть и земельный с разбивкой ставок по типам используемых земель по всем муниципалитетам области. Ставки варьируют. В Александрове, например, для участков под индивидуальное жилищное строительство утверждена ставка 0,1% от кадастровой стоимости, а для дач и огородных наделов - 0,3%. В Юрьеве-Польском действует единая ставка для всех видов участков - 0,3%. И так далее.

Важно знать, что утвержденная "на месте" ставка не должна превышать планку, зафиксированную в Налоговом кодексе.

Ставка земельного налога на 2014 год:

- 0,3% от кадастровой стоимости - для земли с личным подсобным хозяйством, сельскохозяйственных земель, территорий с объектами инженерной инфраструктуры, жилищно-коммунальным комплексом, садовых участков и огородов.

- 1,5% от кадастровой стоимости - для всех прочих участков земли.

Кадастровая стоимость земель регулярно пересчитывается, соответственно год от года меняется и величина налога.
Как получить вычет

Если льгота есть, следующий шаг ее оформить. Важно знать: если собственник земли попадает в число имеющих право на льготу, "автоматом" он ее не получит. Ему нужно обратиться в местный налоговый орган и представить подтверждающие документы.

При этом перечень документов опять-таки может различаться в зависимости от условий, определенных в конкретном МО.

Чаще всего льготные условия оплаты земельного налога вводятся для пенсионеров, постоянно проживающих на территории округа. Например, в подмосковном Королеве пенсионер получает 50-процентную скидку по уплате земельного налога только если площадь участка не превышает 12 соток. За метры "сверх" платеж начисляется по полной ставке. Кроме того, послабление действует только для неработающих пенсионеров, зарегистрированных в жилых помещениях на своих участках. То есть в этом случае придется предоставлять налоговикам не только пенсионное удостоверение, но и документы на землю, а также справку из паспортного стола, подтверждающую постоянную регистрацию. Дачников же это послабление не касается.

Еще один важный момент: если в собственности у человека несколько участков, налог рассчитывается по каждому отдельно по ставкам и правилам, действующим в конкретном МО. В дальнейшем, говорят в ФНС, все платежи будут объединены, но пока этого нет. Так что может случиться и так, что по одному участку платеж будет с льготой, а по другому по полной "программе".

После получения права на льготу земельный налог пересчитывают: начиная с месяца возникновения данного права.

Важно знать: если человек не знал о льготе и обратился за ее оформлением поздно, перерасчет налога проводится по письменному заявлению, но не более чем за 3 года.

• О машине

Платят ли пенсионеры транспортный налог? Ситуация с льготами по уплате налога за автомобиль попроще, если сравнивать с земельным налогом. Потому что право на эту льготу и порядок ее использования определяется не на муниципальном, а на региональном уровне - законами того субъекта РФ, в котором проживает пенсионер.

Соответственно, разыскать информацию проще. Размер налоговых скидок обычно варьируется. Он зависит, как правило, от характеристик автомобиля и того, одна машина в собственности или больше.

Например, в Белгородской области все пенсионеры полностью (на 100%) освобождаются от транспортного налога, если мощность авто не превышает 100 лошадиных сил. За "сверх" этой мощности надо будет заплатить по 10 рублей за каждую л.с. В Татарстане от уплаты освобождены участники и инвалиды войн, инвалиды I и II групп, а обычные пенсионеры транспортный налог платят. Примерно та же ситуация в Москве. В Самаре пенсионерам разрешен "половинный" налог на маломощное авто (до 100 л.с.). В Санкт-Петербурге ставка для пенсионеров обнулена, но только если машина отечественного производства и мощность не выше 150 л.с.

Как видим, сколько регионов - столько и условий.

Важно одно общее правило: порядок получения льготы на транспортный налог "активный", заявительный. То есть, чтобы налог начислили правильно, со скидкой, нужно обратиться в отделение налоговой инспекции по месту жительства и предоставить необходимые документы (пенсионное удостоверение, документы на машину).

Важно знать: если гражданин имеет право на льготу по нескольким основаниям, скидки не суммируются. Нужно выбрать одну из нескольких возможных льгот, исходя из того, какая более выгодна. В заявлении необходимо указать основания права на льготу: статус пенсионера и ссылку на региональный закон о льготах на транспортный налог, а также указать ваше транспортное средство и его государственный регистрационный номер. К заявлению необходимо приложить копию пенсионного удостоверения.

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Какую доверенность оформить на детей, чтобы они могли помочь вам с пенсией и документами в экстренный момент
  
  Жизнь непредсказуема, и порой из-за внезапной болезни или травмы человек теряет возможность выйти из дома. В такие моменты близкие родственники сталкиваются с серьезной юридической преградой: без официального документа взрослые дети не могут забрать пенсию на почте, получить за родителей дорогостоящие лекарства, подать заявление в Социальный фонд (СФР) или решить вопрос в сфере ЖКХ. Чтобы экстренная ситуация не переросла в коммунальный или финансовый кризис, юристы рекомендуют позаботиться о подстраховке заранее и оформить правильную доверенность.
• Уловки фальшивых электриков и сантехников: как распознать мошенников, навязывающих замену счетчиков и фильтров
  
  Пожилые люди — главная мишень для недобросовестных дельцов, именующих себя «городскими службами контроля» или «водоканалами». Мошенники действуют нагло: вешают на подъезды объявления со словами «Обязательная проверка», приходят без предупреждения в квартиры и с порога заявляют, что ваши счетчики или фильтры для воды устарели, неисправны и их нужно срочно заменить, иначе грозит огромный штраф. Под психологическим давлением пенсионеры отдают последние сбережения за копеечные услуги или замену совершенно исправных приборов.
• Звонок из «Социального фонда» о перерасчете стажа: три фразы, которые выдают мошенника
  
  В последнее время телефонные аферисты придумали новую, очень убедительную схему обмана. Людям старшего поколения поступают звонки от вежливых специалистов, которые представляются сотрудниками Социального фонда России (СФР). Главная наживка — радостная новость: «Мы подняли архивы, нашли ваш неучтенный трудовой стаж, и теперь вам положена солидная прибавка к пенсии. Давайте оформим перерасчет». Звучит заманчиво, но за этой заботой скрывается попытка получить доступ к вашим личным данным или сбережениям.
• Осторожно, фальшивка: как отличить настоящую квитанцию за ЖКХ от подделки
  
  В последнее время участились случаи, когда мошенники подбрасывают в почтовые ящики поддельные единые платежные документы (ЕПД) и извещения за жилищно-коммунальные услуги. Расчет злоумышленников прост: человек действует по многолетней привычке, сканирует QR-код и отправляет деньги на чужой счет. Особенно часто в зону риска попадают люди старшего поколения, которые привыкли доверять бумажным бланкам. Мы подготовили для вас подробный разбор. Он поможет вам защитить свои сбережения и распознать обман за две минуты.
• Статистика: средняя пенсия по инвалидности в России — 15,7 тыс. рублей
  
  По данным Социального фонда России, средний размер пенсии по инвалидности составил 15 734 рублей в месяц.
• В Госдуме заговорили о 13-й пенсии
  
  О том, что пенсионерам надо выплачивать еще и 13-ю пенсию, разговоры ходят не первый год. Вот и сейчас об этом заявил парламентарий Сергей Миронов.
• При помощи некоторых фраз можно распознать курьера, действующего от мошенников
  
  Современные мошенники в целях отъема средств граждан применяют разные схемы. И также используют в своей грязной работе курьеров. Отличить таких гонцов аферистов могут помочь «кодовые фразы». Какие же?
• Говядине и баранине предстоит дорожать во второй половине 2025-го
  
  Цены на говядину и баранину в России во второй половине 2025 года могут увеличиться на 12–15% по сравнению с прошлым годом. Такой рост окажется значительно выше, чем у свинины и курятины, где подорожание ожидается примерно на уровне инфляции.
• Работающим пенсионерам могут возместить все пропущенные индексации пенсий
  
  Много лет работающие пенсионеры получали к своим пенсионным выплатам мизерные прибавки. С текущего года в этом плане они вздохнули посвободнее. А еще им могут компенсировать все пропущенные индексации пенсий.
• В сентябре продуктовая корзина в России станет дороже
  
  Продукты в сентябре традиционно дорожают. Эксперт Александр Афиногенов прогнозирует рост цен на продуктовую корзину на 5-10%. Связывает это знаток рынка с нестабильным курсом доллара, от которого зависит стоимость импорта, упаковки и логистики, и разбегом инфляции.
• В Госдуме предложили увеличить отпуск для предпенсионеров
  
  Депутаты от фракции "Справедливая Россия — За правду" внесут законопроект, которым предлагается увеличить отпуск для предпенсионеров на семь дней.
• С сентября увеличатся выплаты для трех категорий пенсионеров
  
  Пенсия – важная выплата от государства для очень многих граждан страны. И эта выплата время от времени для разных категорий увеличивается. С сентября, например, пенсия станет выше у инвалидов первой группы, у тех, кто завершил свою трудовую деятельность в августе, и кому исполнилось 80 лет.
• У 83-летней жительницы Иркутска чуть не украли 1,5 млн рублей. Сбер и полицейские остановили мошенников
  
  Сотрудники Байкальского банка Сбера и представители правоохранительных органов предотвратили хищение 1,5 миллиона рублей у пожилой женщины из Иркутска благодаря своевременному распознаванию фальшивого договора открытия вклада. Об этом сообщает пресс-служба банка.
• Промокоды остаются удобным инструментом экономии денежных средств в периоды кризисов
  
  В современном мире экономия стала важным аспектом финансового управления. Для многих людей, особенно для пожилых, каждая сэкономленная денежная сумма имеет значение. Это особенно заметно в периоды кризисов.
• Промокоды становятся эффективным инструментом экономии
  
  Промокоды становятся всё более популярными среди потребителей, стремящихся снизить свои расходы. В условиях нестабильной экономики использование скидок действительно может значительно повлиять на бюджет. Но чтобы максимально воспользоваться этим инструментом, важно понимать, какие виды промокодов существуют и как правильно их применять.
• Сфера финансов: новости и полезная информация
  
  В финансировании предпринимателей коммерческие МФО по итогам прошлого года оказались впереди государственных. Доля выдач займов «коммерсантами» превысила показатель государственных игроков на 10 п.п. и составила 55%. У госпредставителей этого рынка условия по ставкам и срокам выгоднее. Но перекрывают эти преимущества жёсткие ограничения и длительный срок рассмотрения.
• Счёт в банке: виды, плюсы, особенности иностранного и как можно открыть в России
  
  Очень много людей в России имеют банковский счёт. Он состоит из множества цифр и для конкретного клиента является уникальным. Цифры делятся на несколько групп, каждая из которых несёт определённую информацию.
• Чем грозят новые правила владельцам старых автомобилей в России
  
  В зоне риска — пенсионеры, ведь именно им не по карману часто обновлять машины, особенно на фоне их заметного подорожания. Пожилым автомобилистам стоит быть внимательными и следить за состоянием транспортного средства, чтобы не вызвать гнева "гаишников".
• На сколько с января 2025 года повысятся пенсии
  
  Хорошая новость для пенсионеров, причем для всех – и работающих, и неработающих. У этой категории россиян пенсии с января увеличатся на 7,3%.
• Если есть лишние «квадраты» — выгодно сдавать в аренду. Падения цен не ожидается
  
  Не секрет, что для части пожилых людей в России сдача жилья в аренду — существенный источник доходов. Когда дети-внуки выросли, большая квартира в собственности начинает становиться обузой с точки зрения расходов на ЖКХ. Можно сдавать внаем дачный домик. А некоторые люди (не все!) сумели обзавестись и двумя "крышами над головой". Для таких людей есть хорошие новости (хотя, по-большому счету, для населения страны они очень невеселые)