МВД России стало инициатором обсуждения способов защиты от финансового мошенничества в Иркутске

Основные тренды, статистику и меры профилактики кибермошенничества обсудили представители банков и правоохранительных органов с региональными СМИ на круглом столе «Кибербезопасность 2021. Вопросы финансовой грамотности и защиты граждан от мошенничества». Об этом сообщает пресс-служба Сбербанка.

Инициатор мероприятия – Главное управление МВД России по Иркутской области. Основными спикерами выступили: заместитель начальника полиции по оперативной работе ГУ МВД России по Иркутской области Александр Полежаев, начальник управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Иркутской области Павел Герасимов, исполняющий обязанности управляющего отделением «Иркутск» Сибирского ГУ Банка России Константин Ермолаев, заместитель председателя Байкальского банка Сбербанка Дмитрий Жоров, руководитель службы экономической безопасности операционного офиса «Иркутский» («Промсвязьбанк») Олег Каширцев.

По данным полиции, за 2021 год жители Иркутской области перевели мошенникам около 500 миллионов рублей. Согласно статистике, чаще всего злоумышленники действуют от лица банков, полиции, ФСБ и других ведомств, представляясь сотрудниками служб безопасности. Кроме того, мошенники стали активнее использовать не голосовые каналы: электронную почту, СМС, мессенджеры. Спикеры обозначили несколько причин роста киберпреступности, среди них недостаточный уровень финансовой грамотности населения, низкий уровень раскрываемости киберпреступлений и отсутствие специализированной структуры по борьбе с таким видом мошенничества.

– Банк и правоохранительные органы уже давно тесно взаимодействуют в сфере профилактики мошенничества. В результате совместных расследований только за последний год была прекращена деятельность восьми полноценных мошеннических колл-центров, ликвидировано 57 организованных преступных групп (ОПГ), задержано 202 активных участника ОПГ, возбуждено 260 уголовных дел. В Сбере сегодня все операции клиентов в любом канале обслуживания попадают в специальную систему – так называемую антифрод-платформу, и далее математические модели оценивают, насколько проводимый платеж или перевод аномален для этого клиента. Сама система и наша дежурная служба анализируют абсолютно все операции и работают в режиме 24/7, а объем мошеннических операций, который она останавливает, достигает 3000 событий в сутки. Антифрод позволяет банку оперативно реагировать на новые возникающие вызовы, выводить новые продукты на рынок с сохранением максимального уровня защищенности наших клиентов от мошенников, – заявил заместитель председателя Байкальского банка Сбербанка Дмитрий Жоров.

В Сбере выстроена целая система сервисов безопасности для клиентов. Например, в СберБанк Онлайн можно самостоятельно выбрать настройки безопасности: установить суточный лимит на платежи и переводы, подключить уведомления об операциях, ограничить доступы к картам, вкладам и счетам (скрыть банковские продукты от посторонних глаз), установить лимит на проведение операций по карте в интернете. Также Сбер выстроил системную работу по информированию клиентов через платформу СберБанк Онлайн. В приложении в разделе «Не дайте себя обмануть» можно прочитать информацию, в которой доступно рассказывается о том, как мошенники манипулируют своими жертвами. Там же можно пройти тесты, чтобы закрепить полученные знания. В канале «Осторожно, мошенники!» дважды в неделю публикуются самые актуальные схемы обмана и объясняется, как от них защититься. С начала 2021 года сервисами кибербезопасности Сбербанка воспользовались около 13,5 миллиона человек. Обучающим разделом «Не дайте себя обмануть» – 3,2 миллиона пользователей, а сервисом проверка на утечку – 1,4 миллиона клиентов.

Кроме того, банк использует множество других каналов донесения информации: свой сайт, контактный центр, смс-информирование, социальные сети, Telegram, email-рассылки, информирование в офисах банка, информационные материалы на банкоматах. В мобильном приложении СберБанк Онлайн и на сайте Сбера можно воспользоваться формой обратной связи «Сообщить о мошеннике» и передать нам адреса мошеннических сайтов и номеров телефонов. Предусмотрена дополнительная мера – страхование карт. Для клиентов доступен сервис «Проверка входящих звонков», он предупреждает о нежелательных звонках. Система помогает минимизировать риски атаки киберпреступников и предупреждает о мошеннике до того, как клиент успеет ответить на звонок. За первые три месяца к сервису подключилось около 1 миллиона пользователей.

– Стоит отметить, что клиенты любых банков могут стать потенциальной жертвой аферистов. Привязка к банку носит абсолютно условный характер, мошенники могут представляться сотрудниками безопасности одного банка, но узнав, что вы клиент другого банка, быстро меняют свою «легенду». Обращаю внимание граждан, что если с их банковской карты все-таки списались деньги, в первую очередь необходимо как можно скорее позвонить в банк (номер есть на обороте карты) и сообщить о мошеннической операции. После того, как специалист заблокирует карту, нужно взять в банке выписку по счету и написать заявление о несогласии с операцией. После этого нужно обязательно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о хищении денежных средств, – сообщил начальник управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Иркутской области Павел Герасимов.

– Развитие цифровых технологий – требование времени. Одна из основных задач банка – развитие систем обеспечения безопасности при предоставлении финансовых услуг. Мы создали специальный центр мониторинга по противодействию кибератакам, в который стекается вся информация о попытках и самих атаках, вырабатываются соответствующие рекомендации для банков, позволяющие снизить количество атак. Центр взаимодействует с банками, правоохранительными органами, операторами связи и благодаря такой работе в прошлом году заблокировано 86 тысяч телефонных номеров, что почти в два раза больше, чем в 2019 году. Практически уже не отмечаются атаки на банковские устройства самообслуживания и виден тренд перемещения на социальную инженерию. Отмечу, что несмотря на профилактические мероприятия банков и министерства внутренних дел, сами потребители услуг должны научиться противодействовать кибермошеннникам, тогда и эффективность профилактики будет намного выше. Поэтому, основные усилия как со стороны банков, так и со стороны МВД и Банка России направлены на повышение финансовой грамотности населения. Именно это основной инструмент, который позволит минимизировать имеющиеся потери, – прокомментировал исполняющий обязанности управляющего отделением «Иркутск» Сибирского ГУ Банка России Константин Ермолаев.

Еще раз обращаем внимание, что на сегодняшний момент звонки или смс-сообщения от «служб безопасности» с использованием услуг SIP-телефонии и сервисов подмены номера составляют около 60% от всего количества совершаемых мошенничеств. В связи с этим полиция и банки рекомендуют жителям проверять достоверность любой информации, поступающей путем телефонного звонка или рассылок, на горячие линии финансовых организаций или в дежурную часть. Важно помнить, что не представители служб безопасности банков, не правоохранительных органов никогда не будут просить вас о совершении переводов и оглашении конфиденциальных данных: номеров карт/счетов, пин-кодов, кодовых слов и тому подобной информации. Будьте бдительны.

По инф. Телеинформа

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Чем грозят новые правила владельцам старых автомобилей в России
  
  В зоне риска — пенсионеры, ведь именно им не по карману часто обновлять машины, особенно на фоне их заметного подорожания. Пожилым автомобилистам стоит быть внимательными и следить за состоянием транспортного средства, чтобы не вызвать гнева "гаишников".
• На сколько с января 2025 года повысятся пенсии
  
  Хорошая новость для пенсионеров, причем для всех – и работающих, и неработающих. У этой категории россиян пенсии с января увеличатся на 7,3%.
• Если есть лишние «квадраты» — выгодно сдавать в аренду. Падения цен не ожидается
  
  Не секрет, что для части пожилых людей в России сдача жилья в аренду — существенный источник доходов. Когда дети-внуки выросли, большая квартира в собственности начинает становиться обузой с точки зрения расходов на ЖКХ. Можно сдавать внаем дачный домик. А некоторые люди (не все!) сумели обзавестись и двумя "крышами над головой". Для таких людей есть хорошие новости (хотя, по-большому счету, для населения страны они очень невеселые)
• Эксперт дал советы: как сэкономить на «коммуналке»
  
  По расчетам специалистов, до 40% выделяемого в наших домах тепла буквально уходит в атмосферу, что означает: жильцы оплачивают отопление улиц, а не своего жилья. Николай Кудлай, глава строительной компании "СКР", поделился способами устранения данной проблемы и снижения расходов на ЖКХ для россиян.
• 24 тысячи: обещают рост средней пенсии по старости в 2025-м. Хватит ли? Вопрос риторический
  
  Журналисты ознакомились с проектом бюджета Социального фонда РФ на три года. И обнародовали цифры, которые могут кого-то обрадовать - если этот кто-то, конечно, забудет про пугающие темпы инфляции, роста цен.
• Мошенники представляются сотрудниками пенсионного фонда, входят на Госуслуги и берут займы в МФО
  
  Злоумышленники от имени сотрудников пенсионного фонда обзванивают людей и узнают пароль из СМС для входа в личный кабинет на портале Госуслуг. Получив к нему доступ, мошенники могут оформлять кредиты на сайтах МФО, сообщает пресс-служба Сбера.
• Мошенники представляются полицейскими в мессенджерах, получают доступ к Госуслугам и оформляют займы в МФО
  
  Мошенники усовершенствовали схему, при реализации которой они получают кредиты в микрофинансовых организациях с помощью учётной записи людей на Госуслугах. Теперь злоумышленники начали совершать видеозвонки и предъявлять поддельные документы, сообщает пресс-служба Сбера.
• Финансовая грамотность: эксперты рассказали об основах управления кредитами и займами
  
  В современном мире финансовая грамотность является ключевым навыком, который помогает людям принимать обоснованные решения о своих деньгах, инвестициях, кредитах и займах. Особенно важно это становится, когда речь идёт о кредитах и займах – инструментах, которые могут как улучшить финансовое положение человека, так и привести к долговой яме. В этой статье финансовые консультанты рассмотрели основы управления кредитами и займами, которые могут помочь использовать эти финансовые инструменты с пользой и с минимальными рисками.
• Сбер: телефонные мошенники начали вербовать своих жертв для участия в обмане других граждан
  
  Ещё одну схему телефонного мошенничества раскрыли сотрудники Сбера и правоохранительных органов – преступники не только завладели денежными средства жертвы, но и впоследствии привлекли ее в качестве «сотрудника ЦБ» для реализации схем мошенничества в отношении других граждан. Об этом сообщает пресс-служба банка.
• Новости сферы финансов и полезные советы
  
  Как в текущем году получать пассивный доход? Можно рассмотреть для этого несколько вариантов. Среди них, например, накопительные счета, вклады в банках, доверительное управление, облигации, недвижимость и т.д. Как можно для пассивного дохода использовать недвижимость? Сдавать ее в аренду. Только стоит помнить, что для этого нужно заключить договор. Что касается облигаций, то они имеют заранее установленный доход. Это гарантирует получение пассивного заработка. Банковский вклад, если сумма на нем высока, позволит получать хороший регулярный доход. А если приличная сумма там еще не лежит, стоит попробовать ее накопить.
• Экономист рассказала о важности повышающих коэффициентов для впервые выходящих на пенсию в России
  
  Повышение пенсионного коэффициента является важным аспектом для определенных категорий граждан России, пояснила Людмила Иванова-Швец, доцент Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова.
• Пытаемся увеличить будущую пенсию: экономист напоминает о возможностях
  
  К выходу на пенсию у гражданина РФ человека должен быть накоплен определенный стаж и определенное количество пенсионных баллов, напомним кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев. В беседе с «Лентой.ру» он перечислил по-прежнему актуальные, позволяющие попытаться увеличить размер будущего дохода на старости.
• Цифровой рубль в наших «кошельках »появится уже в 2024-м. Рассказываем, что это значит
  
  Согласно заявлению министра финансов Российской Федерации, Антона Силуанова, активное тестирование цифрового рубля начнется уже в следующем году. Новая форма национальной валюты России будет использоваться в социальных выплатах и субсидиях.
• Совет юриста: отказ банка в кредите можно попробовать обжаловать
  
  Россияне, нуждающиеся в заемных средствах, все чаще сталкиваются с отказами в кредитах - к этом их вынуждает ужесточение финансовой политики со стороны Центробанка.
• Страна одна, регионы разные: максимальная разница в размерах пенсий достигла 23 тысяч
  
  По последним данным газеты "Известия", разрыв между пенсиями в различных территориях России за прошедший год значительно возрос, на 1,3 тыс. до 23 тыс. рублей. Исследование показало, что в III квартале самые высокие выплаты осуществлялись на Чукотке в размере 40 тыс. рублей, в то время как в КБР самые низкие пенсии составляли 17 тыс.. Россияне считают систему начисления пенсий достаточно запутанной, но это объясняется тем, что размер пенсии, в том числе, зависит от инфляции и зарплат в регионах. Влияние также оказывает наличие региональных надбавок, как отмечают эксперты ВНИИ труда. Важно учитывать, что номинальная разница не всегда является показателем, поскольку, хотя начисления на севере выше, жить там куда как, отмечают специалисты в экономике.
• Финансист дал советы россиянам: во что можно вкладывать сбережения сегодня
  
  По словам Михаила Беляева, специалиста в области экономики и финансового анализа, самым выгодным способом вложения денег сегодня является размещение на банковском вкладе. В интервью «Ленте.ру» эксперт назвал и другие варианты хранения средств.
• Очередной перенос решения судьбы советских вкладов утвержден Совфедом
  
  Совет Федерации одобрил закон об очередном переносе решения по вопросу урегулирования обязательств по гражданским вкладам, которые были размещены в Сбербанке СССР до 20 июня 1991 года.
• Большинство россиян верят в какие-то еще доходы на старости, кроме пенсии
  
  Более половины (52%) россиян не рассчитывают только лишь на государственную пенсию в старости, так как они хотели бы иметь дополнительные финансовые средства. Это подтверждают результаты исследования от НАФИ.
• Эксперт посоветовал россиянам не оттягивать закупки для новогоднего застолья
  
  С целью снижения финансовой нагрузки, важно заранее продумать, какие блюда вы хотите видеть на новогоднем столе, считает Михаил Беляев, кандидат экономических наук и финансовый аналитик. В интервью «Ленте.ру» он дал совет россиянам, который позволит им сэкономить при покупке продуктов.
• Россиянам выданы рекомендации: как вести себя с телефонными жуликами
  
  Эксперт по информационной безопасности Лиги цифровой экономики, Виталий Фомин, дал рекомендации россиянам по сокращению звонков от мошенников. Первым шагом он рекомендует заботиться о безопасности личных данных, избегая раскрытия их через мессенджеры и СМС. Об этом пишет «Прайм».