«Перевод проверят дважды»: как банки собираются бороться с мошенниками

С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Центробанк сообщил, что в 2022 году мошенники украли у своих жертв 14,2 миллиарда рублей, и это на 5 процентов больше, чем в 2021 году. Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков разработал законопроект против банковского мошенничества. Что предлагается?

Центробанк будет рассылать в кредитные организации информацию о счетах людей, попавших на учет в полиции или ставших фигурантами уголовных дел. Если банк перевел деньги на этот счет без согласия клиента, он обязан вернуть человеку сумму в полном объеме. При этом проверять операцию планируют дважды — при отправке и при получении средств. А если человек добровольно решил перечислить деньги на сомнительный счет, операцию заморозят на два дня, чтобы клиент успел одуматься и отказаться от перевода. Такой законопроект Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал к принятию во втором чтении. Новые нормы согласованы с банковским сообществом и правоохранительными органами.

Перевод проверят дважды

С каждым годом в России все больше случаев воровства денег с банковских карт. Центробанк сообщил, что в 2022 году мошенники украли у своих жертв 14,2 миллиарда рублей, и это на 5 процентов больше, чем в 2021 году. Больше всего потерь было в дистанционном банковском обслуживании — 9,3 миллиарда рублей. Преступники активно используют методы социальной инженерии, выманивая у своих жертв паспортные данные, пароли и коды. Часто они уговаривают людей перевести средства добровольно. Если перевод был без согласия клиента, банк обязан вернуть деньги, а если человек сам перечислил сумму под давлением мошенников, возвращать ее не обязаны.

Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков разработал законопроект против банковского мошенничества. Во-первых, он предложил расширить антифрод-систему, которую уже используют для проверки счетов получателей средств. Если этот счет находится в черном списке, банк блокирует транзакцию. Сейчас проверку проводит только банк — отправитель денег. В частности, он присылает клиенту код для подтверждения перевода. Законопроект предлагает усилить контроль и проверять счета также в банке-получателе. Речь идет о переводах с платежных карт, со счетов, по СБП.

Планируют также приостанавливать сомнительные транзакции, это позволит сократить случаи, когда люди добровольно перечисляют деньги под давлением мошенников. Теперь у них будет время подумать. «Если операция сомнительная и клиент обращается с просьбой о переводе денег на счета, которые вызывают вопросы, банк может приостановить операцию на два дня», — пояснил Анатолий Аксаков. Через два дня, если человек не передумал отправлять сумму, операция совершится автоматически, без повторного запроса клиента.

Полиция сообщит о сомнительных счетах

Над законопроектом работали совместно с Центробанком и кредитными организациями, он согласован с МВД, ФСБ, Минфином. После вступления новых норм в силу банки смогут быстрее получать сведения о сомнительных счетах.

По словам директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, предлагается отключать каналы финансового обслуживания мошенников, если сведения поступили от МВД, — когда возбуждено уголовное дело или есть запись в книге учета состава преступлений. «Получив такую информацию от МВД, мы будем ее транслировать всем кредитным организациям, и они в обязательном порядке будут отключать электронные средства платежа», — пояснил Уваров. По его словам, это ускорит блокировку мошеннических транзакций.

Не приведут ли новые нормы к блокировке счетов добропорядочных граждан? Как сообщил Анатолий Аксаков, один из крупных банков заблокировал более 100 тысяч счетов, и ни одной жалобы от их владельцев не поступило. Это значит, что антифрод-система уже сейчас надежно работает. Новые нормы повысят ее эффективность. Законопроект планируют рассмотреть во втором чтении на одном из ближайших пленарных заседаний Госдумы.

***

Хорошо, что власти новым законопроектом, если он пройдет все чтения в Госдуме и станет законом, смогут приструнить банковских мошенников. Ведь в их карманы перетекают огромные средства граждан, порой и последние. Но и людям тоже нужно быть более бдительными. А находится немало таких, кто готов рассказать неизвестному позвонившему чуть ли не всю подноготную о себе, в том числе и открыть свои паспортные данные, и пароли, и коды к картам. Не надо думать, что на другом конце линии находится всегда кто-то добропорядочный и действительно является тем, кем представился.

На нашем сайте читайте также:

• Москвича обманули на 4,8 миллиона рублей и пригласили на кладбище на опознание «сотрудников банка»
• Стас Намин перевел телефонным мошенникам миллион рублей
• Вычислить телефонного мошенника поможет кодовое слово

По инф. pnp.ru

• Расскажите об этом своим друзьям!

• Вклад Стаса Михайлова в международную политику оценил Александр Лукашенко
  
  Президент Белоруссии Александр Лукашенко поздравил народного артиста России Стаса Михайлова с 55-летием и оценил его вклад в международную политику.
• Телеграм-канал Анастасии Волочковой взломали украинские хакеры
  
  Анастасия Волочкова стала жертвой атаки украинских хакеров. По словам артистки, мошенники взломали ее Telegram-канал, после чего начали отправлять сообщения от имени балерины с просьбой прислать деньги.
• Владимир Путин наградил Стаса Михайлова орденом «За заслуги в культуре и искусстве»
  
  Президент РФ Владимир Путин наградил певца Стаса Михайлова орденом «За заслуги в культуре и искусстве». Соответствующий указ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации.
• Анджелина Джоли снова обвинила Брэда Питта в насилии
  
  Актриса Анджелина Джоли через своих адвокатов снова обвинила экс-супруга, актера Брэда Питта, в насилии. Об этом сообщает Page Six со ссылкой на новые судебные документы.
• У замминистра обороны Иванова нашли роскошный особняк и раритетное авто
  
  За время работы чиновника в силовом ведомстве он и его супруга нажили немало имущества. Это, например, жилой дом свыше 1,5 тысяч «квадратов» и раритетное авто ЗиС – машина перевозила высших партийных и военных деятелей Советского Союза.
• Работающим предлагают отдавать пенсионные баллы родителям
  
  Работающим россиянам хотят разрешить отдавать пенсионные баллы родителям, чтобы повысить благосостояние последних. Соответствующий законопроект поступил в ГД от фракции ЛДПР.
• Россияне вышли на субботник
  
  27 апреля в стране проводится Всероссийский субботник. Масштабное мероприятие проходит при поддержке Минстроя РФ. Принимают участие в этой акции жители разных субъектов огромного государства.
• Александра Пахмутова представит новую песню на юбилейном концерте 1 мая
  
  Народная артистка СССР композитор Александра Пахмутова в 2024 году отметит 95-летие юбилейными торжествами «В песне – жизнь моя!». Об этом сообщает пресс-служба телеканала «Россия».
• Жена Бари Алибасова ответила на обвинения в корысти
  
  Не так давно пожилой продюсер Бари Алибасов вновь связал себя узами брака – на этот раз со своей сиделкой. И на счастливую новобрачную практически сразу посыпались обвинения в корысти.
• Кристина Орбакайте прогулялась в платье с портретом Аллы Пугачёвой
  
  Кристина Орбакайте вышла в свет в наряде с портретом своей знаменитой матери, певицы Аллы Пугачёвой. Соответствующий ролик появился на ее странице в соцсети.
• «Все аисты завидуют»: пользователи интернета высмеяли новое фото Ксении Собчак
  
  Журналистка и телеведущая Ксения Собчак поделилась в соцсети новыми фото. Фанаты уличили ее в использовании фотошопа и прокомментировали снимки словами «как чупа-чупс на палочке».
• Дочь Владимира Машкова отреклась от отца
  
  39-летняя дочь актёра Владимира Машкова уже много лет вместе с семьёй проживает в США. После начала спецоперации на Украине отношения между ней и звёздным папой окончательно испортились.
• Полицейские искали наркотики во влагалище у 60-летней женщины
  
  Жительница Таиланда подала в суд на сотрудников полиции, которые необоснованно обвинили ее в причастности к делу о наркотиках и провели обыск, ища наркотики в ее влагалище.
• Дом Фрэнка Синатры впервые за полвека выставили на продажу
  
  Один из самых знаменитых домов в Нью-Йорке, принадлежавший легендарному Фрэнку Синатре, выставлен на продажу после полувекового сиротства.
• Мужчина из приложения для знакомств убил москвичку и закопал её тело на даче
  
  60-летняя мужчина познакомилась в Интернете с мужчиной на 17 лет младше. Он оказался опытным убийцей и расправился с новой пассией.
• Финансит объяснил, что нужно для получения солидной пенсии
  
  Эксперт Петр Щербаченко, кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, представил семь способов увеличения будущей пенсии по старости.
• Эксперт объяснил причину роста цен на хлеб
  
  С начала 2024 года цены на хлеб в некоторых регионах выросли на более чем 30%, а в большинстве — на 10-15% из-за увеличения транспортных расходов.
• Двух российских военных подозревают в убийстве семерых человек
  
  Двое российских военнослужащих арестованы по обвинению в убийстве семерых людей в Херсонской области.
• Семья умершего на Кубе мужчины получила гроб с чужим телом
  
  В Канаде семья, член которой умер на Кубе, ошибочно получила тело россиянина.
• В Германии панельные дома из 70-х признали памятниками архитектуры
  
  В Германии панельные дома времён социализма признали памятниками архитектуры.